1. EINLEITUNG
2. VERANTWORTUNG
3. ÜBERBLICK
4. GESCHENKE UND ANREISE
5. VERGÜTUNG
6. GESCHÄFTLICHE INTERESSEN UND EIGNUNG
7. AUFZEICHNUNGSFÜHRUNG
8. WIE MAN DIESES VERFAHREN ANWENDET
9. INTERESSENKONFLIKTE KONTROLLIEREN
10. MITARBEITERBEWUSSTSEIN

 

In dieser Richtlinie wird detailliert beschrieben, wie FUTUREX LTD (auch als „FUTUREX“, das „Unternehmen“, „uns“, „wir“ und „unser“ bezeichnet) mit etwaigen Interessenkonflikten in Bezug auf die Pflichten gegenüber unseren Kunden umgeht.

 

1. EINLEITUNG

Ein Interessenkonflikt ist eine Situation, in der jemand in einer Vertrauensposition konkurrierende berufliche oder persönliche Interessen hat. Solche konkurrierenden Interessen können es Einzelpersonen erschweren, ihre Pflichten unparteiisch zu erfüllen. Ein Interessenkonflikt kann auch dann bestehen, wenn daraus keine unethische oder unangemessene Handlung resultiert.

In dieser Richtlinie wird detailliert beschrieben, wie FUTUREX LTD mit etwaigen Interessenkonflikten in Bezug auf die Pflichten umgeht, die FUTUREX LTD, ein Handelsname von FUTUREX LTD, unseren Kunden schuldet.

Die Police wird gemäß und in Übereinstimmung mit den Vorschriften und Gesetzen ausgestellt.

2. VERANTWORTUNG

Der Compliance Officer ist für die Überwachung dieses Bereichs verantwortlich und verfügt über alle notwendigen Ressourcen und Personal, um dieses Verfahren ordnungsgemäß durchzuführen.

Für die Zwecke dieser Richtlinie umfassen unsere Interessen die Interessen der Mitarbeiter, Direktoren oder anderer Personen von FUTUREX LTD, die unter ihrer direkten oder indirekten Kontrolle arbeiten, sowie aller mit ihr verbundenen Vertreter.

Dieses Verfahren wird jährlich überprüft. Darüber hinaus wird bei einem schwerwiegenden Compliance-Verstoß in diesem Bereich der Compliance-Leiter das entsprechende Verfahren überprüfen, der Compliance-Beauftragte die Änderungen des Verfahrens absegnen und bei Bedarf externe Compliance-Berater mit der Prüfung des Verfahrens beauftragen .

3. ÜBERBLICK

Die Bewältigung von Konflikten durch Offenlegung sollte das letzte Mittel sein und Interessenkonflikte sollten so weit wie möglich vermieden werden. Wo sie auftreten, erkennt FUTUREX LTD an, dass Interessenkonflikte gehandhabt werden können durch:

a) Vermeiden;

b) Offenlegung der Konflikte.

FUTUREX LTD verpflichtet sich, Interessenkonflikte zu vermeiden. Wir werden angemessene Schritte unternehmen, um Interessenkonflikte zu erkennen, die bei der Erbringung einer Dienstleistung zwischen uns selbst, zu dem auch unsere Manager, Mitarbeiter und assoziierten Vertreter oder alle von ihnen direkt oder indirekt kontrollierten Personen gehören, und unseren Kunden oder zwischen uns selbst entstehen könnten Kunden.

Wenn tatsächliche oder potenzielle Interessenkonflikte zwischen uns und einem Kunden entstehen könnten, stellen wir sicher, dass diese korrekt identifiziert, überwacht und gemanagt werden. Wir führen außerdem Aufzeichnungen über die Art der durchgeführten Aktivitäten, bei denen ein wesentlicher Interessenkonflikt entstanden ist oder entstehen könnte.

Wir führen eine aktuelle Liste der Arten von Dienstleistungen oder Investitionstätigkeiten, die vom Unternehmen oder in seinem Namen durchgeführt werden und bei denen ein Interessenkonflikt aufgetreten ist oder die ein erhebliches Risiko einer Beeinträchtigung der Interessen darstellen eines oder mehrerer Kunden.

Im Falle eines Interessenkonflikts und wenn wir feststellen, dass unsere Maßnahmen zur Bewältigung des Interessenkonflikts nicht ausreichen, um mit hinreichender Sicherheit sicherzustellen, dass das Risiko einer Schädigung der Interessen unseres Kunden verhindert wird, werden wir dies klar offenlegen Allgemeine Art und/oder Quellen von Interessenkonflikten für unseren Kunden, bevor wir Geschäfte für den Kunden tätigen.

Nachfolgend finden Sie eine Zusammenfassung der wichtigsten Konflikte (von denen einige mit dieser Art von Geschäft verbunden sind), die auftreten können, und die Schritte, die FUTUREX LTD unternimmt, um diese zu entschärfen.

4. GESCHENKE UND ANWENDUNGEN

Gelegentlich können unsere Mitarbeiter persönlich von Geschäften mit potenziellen oder bestehenden Kunden, Dienstleistern usw. profitieren. Es gibt eine Richtlinie zu Geschenken und Zuwendungen, um sicherzustellen, dass diese nicht übertrieben sind und keine Verpflichtungen oder Schulden mit sich bringen. Es wird ein Geschenke- und Bewirtungsregister geführt, in dem alle gewährten oder erhaltenen Geschenke oder Zuwendungen erfasst werden, deren Marktwert 100 US-Dollar übersteigt. Für alle Geschenke oder Bewirtungen, deren Marktwert 100 US-Dollar übersteigt, die an Kunden gegeben oder von ihnen angenommen und von Compliance in einem Geschenke- und Bewirtungsregister erfasst werden, ist eine Vorabgenehmigung von Compliance durch Mitarbeiter und Direktoren erforderlich. In Ausnahmefällen, in denen eine Vorabgenehmigung nicht möglich ist, wird dies nachträglich von der Compliance-Abteilung überprüft und protokolliert.

FUTUREX LTD ist davon überzeugt, dass es aufgrund von Geschenken und Zuwendungen kaum zu Konflikten kommen kann, da der Großteil unserer Kundenkontakte über Telefon erfolgt und nur wenig Unterhaltung von Angesicht zu Angesicht stattfindet. Geschenke, die Mitarbeiter in der Vergangenheit erhielten, waren akzeptable Geschenke, beispielsweise eine Flasche Wein, deren Kosten unter dem oben genannten Schwellenwert lagen.

5. VERGÜTUNG

FUTUREX LTD ist bestrebt, sicherzustellen, dass unsere Mitarbeiter motiviert bleiben, und stellt gleichzeitig sicher, dass dieses Vergütungssystem kein unangemessenes Verhalten fördert. FUTUREX LTD ist sich dieses Konflikts bewusst und bleibt durch unsere Überwachungsmechanismen auf möglichen Missbrauch aufmerksam.

Wir verfügen über eine Vergütungspolitik, die zeigt, dass die Vergütungen nicht im Widerspruch zu den Interessen der Kunden stehen. Wir bieten keine Vergütungspakete an und werden dies auch nicht tun, die Verhaltensweisen belohnen, die den Interessen von Kunden oder Mitgliedern zu unseren Gunsten oder anderen Kunden schaden. Die Vergütung der Mitarbeiter erfolgt auf der Grundlage von Verdienst und langfristiger Wertschöpfungsleistung.

Die Vergütung der Back-Office-Mitarbeiter korreliert nicht mit der Geschäftsleistung. Vielmehr richtet sich die Vergütung nach der Leistung des Einzelnen. Die Kommission der Vertriebsmitarbeiter ist so strukturiert, dass sie Beziehungen zu Kunden aufbaut und einen umfassenden Service bietet.

In diesem Abschnitt werden nicht ALLE mit den Produkten verbundenen Risiken detailliert beschrieben, sondern es wird vielmehr versucht, die wesentlichen Risiken hervorzuheben, die mit dem Handel mit den Produkten verbunden sind.

6. GESCHÄFTLICHE INTERESSEN UND EIGNUNG

Für den Fall, dass wir oder eine andere mit uns verbundene Person ein Interesse, eine Beziehung oder eine Vereinbarung haben, die für die betreffende Dienstleistung, Transaktion oder Investition wesentlich ist, oder unsere Mitarbeiter ein Interesse, eine Beziehung oder eine Vereinbarung haben, bei der sie als Treuhänder fungieren, Wenn Sie im Namen eines Kunden eine Vollmacht besitzen oder als Direktor für einen Firmenkunden fungieren, verlangen wir von unseren Mitarbeitern oder anderen verbundenen Personen, dass sie der Compliance bei Bedarf solche Interessen offenlegen.

Zur Bewältigung solcher Konflikte verlangen wir von unseren Mitarbeitern die Offenlegung von Führungspositionen und Beteiligungen an anderen Unternehmen und verpflichten sie, die betreffenden Interessen, Beziehungen oder Vereinbarungen außer Acht zu lassen und offenzulegen.

Darüber hinaus führt Compliance vierteljährlich eine Mitarbeiterbescheinigung durch, die für alle Mitarbeiter der oben genannten Interessen erforderlich ist.

7. AUFZEICHNUNG

Es wird ein Interessenkonfliktregister geführt, um die erbrachten Dienstleistungen und Aktivitäten aufzuzeichnen, bei denen ein Konflikt aufgetreten ist oder entstehen könnte. Das Interessenkonfliktregister wird mit einer Aufzeichnung der Arten von Dienstleistungen oder Aktivitäten aktualisiert, die von FUTUREX LTD oder im Namen von FUTUREX LTD ausgeführt werden und bei denen ein Interessenkonflikt entstanden ist, der ein wesentliches Risiko einer Schädigung der Interessen eines oder mehrerer Kunden mit sich bringt, oder B. im Falle einer laufenden Dienstleistung oder Tätigkeit, entstehen können.

Kopien jeder Richtlinie zu Interessenkonflikten werden nach ihrer Ersetzung mindestens fünf Jahre lang aufbewahrt. Compliance-Register werden außerdem mindestens fünf Jahre lang aufbewahrt.

8. WIE MAN DIESES VERFAHREN ANWENDET

Kopien von Aktennotizen, Rückmeldungen zur Compliance-Überprüfung und anderen Unterlagen, die sich auf Interessenkonflikte beziehen, werden zusammen mit dem Interessenkonfliktregister in der Compliance-Registerdatei aufbewahrt.

9. KONTROLLE VON INTERESSENKONFLIKTEN

SCHRITT 1 – Identifizierung von Interessenkonflikten

Um die Arten von Interessenkonflikten zu identifizieren, die im Zuge der Erbringung von Investitions- und Nebendienstleistungen oder einer Kombination davon entstehen und deren Existenz den Interessen eines Kunden schaden kann, berücksichtigt FUTUREX LTD, ob FUTUREX LTD oder eine relevante Person oder eine Person, die direkt oder indirekt durch Kontrolle mit dem Unternehmen verbunden ist, sich in einer der folgenden Situationen befindet, sei es aufgrund der Erbringung von Investitions- oder Nebendienstleistungen oder Investitionstätigkeiten oder aus anderen Gründen:

1. Es ist wahrscheinlich, dass FUTUREX LTD oder die entsprechende Person auf Kosten des Kunden einen finanziellen Gewinn erzielt oder einen finanziellen Verlust vermeidet.
2. FUTUREX LTD oder eine relevante Person hat ein Interesse am Ergebnis einer für den Kunden erbrachten Dienstleistung oder einer im Namen des Kunden durchgeführten Transaktion, das sich vom Interesse des Kunden an diesem Ergebnis unterscheidet.
3. FUTUREX LTD oder eine relevante Person hat einen finanziellen oder sonstigen Anreiz, die Interessen eines anderen Kunden oder einer anderen Kundengruppe über die Interessen des Kunden zu stellen.
4. FUTUREX LTD oder die entsprechende Person betreibt das gleiche Geschäft wie der Kunde.

FUTUREX LTD oder eine relevante Person erhält oder wird von einer anderen Person als dem Kunden einen Anreiz in Bezug auf eine für den Kunden erbrachte Dienstleistung in Form von Geldern, Waren oder Dienstleistungen erhalten, mit Ausnahme der Standardprovision oder -gebühr für diese Dienstleistung.

SCHRITT 2 – Umgang mit Interessenkonflikten

Das Unternehmen hat interne Richtlinien und Verfahren eingerichtet und verfügt über eine interne Compliance-Abteilung, die für die Identifizierung und Bewältigung potenzieller Interessenkonflikte verantwortlich ist. Compliance wird außerdem die relevanten internen Verfahren aktualisieren und die Einhaltung dieser Verfahren sicherstellen.

FUTUREX LTD unterhält und betreibt wirksame organisatorische und administrative Verfahren, um die identifizierten Interessenkonflikte zu verwalten und zu verhindern, dass sie ein wesentliches Risiko einer Schädigung der Interessen ihrer Kunden darstellen oder zu einem solchen führen. FUTUREX LTD führt außerdem eine kontinuierliche Überwachung der Geschäftsaktivitäten durch, um sicherzustellen, dass die internen Kontrollen angemessen sind.

Die ergriffenen Maßnahmen sollen sicherstellen, dass relevante Personen, die an verschiedenen Geschäftsaktivitäten beteiligt sind, bei denen ein Interessenkonflikt besteht, diese Aktivitäten mit einem Grad an Unabhängigkeit ausüben, der der Größe und den Aktivitäten von FUTUREX LTD sowie der Wesentlichkeit des Schadensrisikos angemessen ist Interessen des Kunden.

Im Allgemeinen umfassen die Verfahren und Kontrollen, die das Unternehmen in Bezug auf Interessenkonflikte anwendet, die folgenden Maßnahmen, um das erforderliche Maß an Unabhängigkeit sicherzustellen:

1. Wirksame Verfahren zur Verhinderung oder Kontrolle des Informationsaustauschs zwischen relevanten Personen, die an Aktivitäten beteiligt sind, bei denen das Risiko eines Interessenkonflikts besteht, wenn der Austausch dieser Informationen den Interessen eines oder mehrerer Kunden schaden könnte.
2. Die gesonderte Beaufsichtigung relevanter Personen, deren Hauptaufgaben darin bestehen, Tätigkeiten im Namen von Kunden auszuführen oder Dienstleistungen für Kunden zu erbringen, deren Interessen möglicherweise in Konflikt geraten oder die anderweitig unterschiedliche Interessen vertreten, die möglicherweise in Konflikt geraten, einschließlich derer von FUTUREX LTD.
3. Die Beseitigung jeglicher direkter Verbindung zwischen der Vergütung relevanter Personen, die hauptsächlich einer Tätigkeit nachgehen, und der Vergütung oder den von diesen erzielten Einnahmen verschiedener relevanter Personen, die hauptsächlich einer anderen Tätigkeit nachgehen, wenn im Zusammenhang mit diesen Tätigkeiten ein Interessenkonflikt entstehen kann.
4. Maßnahmen, um zu verhindern oder einzuschränken, dass eine Person unangemessenen Einfluss auf die Art und Weise ausübt, in der eine relevante Person Investitions- oder Nebendienstleistungen oder -aktivitäten ausführt.
5. Maßnahmen zur Verhinderung oder Kontrolle der gleichzeitigen oder aufeinanderfolgenden Beteiligung einer relevanten Person an separaten Anlage- oder Nebendienstleistungen oder -aktivitäten, wenn eine solche Beteiligung die ordnungsgemäße Bewältigung von Interessenkonflikten beeinträchtigen könnte.

Einige dieser Richtlinien und Verfahren zur Vermeidung von Interessenkonflikten sind nachstehend aufgeführt:

1. Ein spezielles Interessenkonfliktregister zur angemessenen Aufzeichnung aller potenziellen und tatsächlichen Konflikte. Das Interessenkonfliktregister wird außerdem zweimal jährlich bei den monatlichen Sitzungen des Compliance-Ausschusses vorgelegt.
2. Anforderungen an den Umgang mit Privatkonten, die für relevante Personen in Bezug auf ihre eigenen Anlagen gelten.
3. Vergütungsrichtlinien für relevante Personen in Bezug auf die Art ihrer Vergütung, die nicht im Widerspruch zu den Interessen der Kunden stehen.
4. Ein Geschenk- und Anreizprotokoll, in dem die Aufforderung, das Angebot oder der Erhalt bestimmter Vorteile registriert wird. Es wird eine Richtlinie für Geschenke und Anreize gepflegt und darauf ausgelegt, Interessenkonflikte zu begrenzen, die sich aus der Gewährung und Annahme von Anreizen ergeben.
5. Das Verbot externer Geschäftsinteressen, die im Widerspruch zu unseren Interessen stehen, soweit es die leitenden Angestellten und Mitarbeiter von FUTUREX LTD betrifft, sofern keine Genehmigung des Vorstands vorliegt.
6. Einrichtung einer internen Compliance-Abteilung zur Überwachung und Berichterstattung an den Vorstand des Unternehmens.
7. Einrichtung eines internen Compliance-Ausschusses, der sich monatlich trifft, um mögliche Interessenkonflikte, die Bewältigung bestehender Konflikte sowie etwaige weitere regulatorische Anforderungen zu besprechen und die Überwachung durchzuführen.

SCHRITT 3 – Offenlegung

Wenn die von FUTUREX LTD getroffenen Vorkehrungen nicht ausreichen, um mit hinreichender Sicherheit sicherzustellen, dass Risiken einer Beeinträchtigung der Interessen des Kunden verhindert werden, wird FUTUREX LTD, sofern es sich dessen bewusst ist, die allgemeine Art und/oder die Ursachen offenlegen Interessenkonflikte gegenüber einem Kunden, bevor für diesen Kunden Anlagegeschäfte getätigt werden.

Die Offenlegung erfolgt durch eine schriftliche Mitteilung und muss ausreichende Einzelheiten enthalten, damit der Kunde eine fundierte Entscheidung in Bezug auf die Dienstleistung treffen kann, in deren Zusammenhang der Interessenkonflikt entsteht.

Wenn das Unternehmen nicht davon überzeugt ist, dass die Offenlegung zur Bewältigung des Konflikts angemessen ist, können wir uns dafür entscheiden, die Transaktion oder Angelegenheit, die den Konflikt ausgelöst hat, nicht fortzusetzen.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, seine Richtlinien und Vereinbarungen zu überprüfen und/oder zu ändern, wann immer es dies für angemessen hält.

Compliance muss sicherstellen, dass die Aufzeichnungen zu Interessenkonflikten auf dem neuesten Stand sind und dass Interessenkonflikte in der erforderlichen Dokumentation offengelegt werden.

10. BEWUSSTSEIN DER MITARBEITER

Die Mitarbeiter von FUTUREX LTD müssen diese Richtlinie lesen und bestätigen, dass sie ihre Offenlegungspflichten gemäß Abschnitt 9 oben verstanden und sich dieser bewusst sind.

Den Mitarbeitern muss außerdem bewusst sein, dass alle von ihnen identifizierten Interessenkonflikte oder potenziellen Interessenkonflikte unverzüglich dem Compliance Officer gemeldet werden sollten. Die Richtlinie wird erneut in Umlauf gebracht und für alle daran vorgenommenen Änderungen wird eine Freigabe eingeholt.