1. INTRODUCCIÓN
2. RESPONSABILIDAD
3. VISIÓN GENERAL
4. REGALOS E INCENTIVOS
5. REMUNERACIÓN
6. INTERESES E IDONEIDAD DEL NEGOCIO
7. MANTENIMIENTO DE REGISTROS
8. CÓMO UTILIZAR ESTE PROCEDIMIENTO
9. CONTROL DE CONFLICTOS DE INTERÉS
10. CONCIENTIZACIÓN DE LOS EMPLEADOS

 

Esta es una política que detalla cómo FUTUREX LTD (también conocida como "FUTUREX", la "empresa", "nosotros", "nosotros" y "nuestro") gestiona cualquier conflicto de intereses con respecto a los deberes adeudados a nuestros clientes.

 

1. INTRODUCCIÓN

Un conflicto de intereses es una situación en la que alguien en un puesto de confianza tiene intereses profesionales o personales contrapuestos. Estos intereses contrapuestos pueden dificultar que las personas cumplan con sus deberes de manera imparcial. Puede existir un conflicto de intereses incluso si de él no resulta ningún acto poco ético o impropio.

Esta es una política que detalla cómo FUTUREX LTD gestiona cualquier conflicto de intereses con respecto a los deberes que FUTUREX LTD, que es un nombre comercial de FUTUREX LTD, debe a nuestros clientes.

La póliza se emite de conformidad y en cumplimiento de las reglamentaciones y legislaciones.

2. RESPONSABILIDAD

El Oficial de Cumplimiento es responsable de supervisar esta área y tiene acceso a todos los recursos y personal necesarios para llevar a cabo este procedimiento correctamente.

A los efectos de esta política, nuestro interés incluye los intereses de los empleados, directores u otras personas de FUTUREX LTD que trabajen bajo su control directo o indirecto, así como cualquier agente asociado con ella.

Este procedimiento se revisa anualmente. Además, si hay una infracción importante de cumplimiento en esta área, el responsable de cumplimiento revisará el procedimiento correspondiente, el oficial de cumplimiento aprobará los cambios en el procedimiento y, cuando sea necesario, se contratarán consultores de cumplimiento externos para revisar el procedimiento. .

3. VISIÓN GENERAL

La gestión de los conflictos mediante la divulgación debe ser el último recurso y, en la medida de lo posible, deben evitarse los conflictos de intereses. Cuando surjan, FUTUREX LTD reconoce que los conflictos de intereses pueden ser gestionados por:

a) Evitar;

b) Revelación de los conflictos.

FUTUREX LTD se compromete a evitar conflictos de interés. Tomaremos las medidas razonables para detectar conflictos de interés que puedan surgir cuando se preste un servicio, entre nosotros, lo que incluye a sus gerentes, empleados y agentes asociados o cualquier persona controlada directa o indirectamente por ellos, y sus clientes, o entre sus clientes.

Cuando pueda surgir un conflicto de intereses real o potencial entre nosotros y un cliente, nos aseguramos de que se identifiquen, controlen y gestionen correctamente. También mantenemos un registro de los tipos de actividades realizadas en las que ha surgido o podría surgir un conflicto de interés material.

Mantendremos una lista actualizada de los tipos de servicios, o actividades de inversión, realizadas por la empresa o en su nombre, en las que haya surgido un conflicto de interés, o que hayan supuesto un riesgo significativo de perjuicio para los intereses. de uno o más clientes.

En caso de que surja un conflicto de intereses y identifiquemos que nuestras acciones para gestionar los conflictos de intereses no son suficientes para garantizar, con confianza razonable, que se evitarán los riesgos de daño a los intereses de nuestro cliente, revelaremos claramente el naturaleza general y/o fuentes de conflictos de interés para nuestro cliente antes de emprender negocios para el cliente.

A continuación, se resumen los principales conflictos (algunos inherentes a este tipo de negocios) que pueden presentarse y las medidas que toma FUTUREX LTD para mitigarlos.

4. REGALOS E INCENTIVOS

En ocasiones, nuestros empleados pueden beneficiarse personalmente de los tratos con clientes, proveedores de servicios, etc., potenciales o existentes. Existe una Política de obsequios e incentivos para garantizar que estos no sean excesivos y no creen una obligación o deuda. Se mantiene un registro de obsequios y entretenimiento para registrar cualquier obsequio o incentivo dado o recibido que exceda el valor de mercado de $ 100. Los empleados y directores requieren la aprobación previa del cumplimiento para cualquier obsequio o entretenimiento, que excedan el valor de mercado de $ 100, entregados o recibidos de los clientes y registrados por el cumplimiento en un Registro de obsequios y entretenimiento. En circunstancias excepcionales en las que no sea posible la aprobación previa, esta será revisada y registrada por el departamento de cumplimiento de forma ex-post.

FUTUREX LTD cree que hay pocas posibilidades de conflictos derivados de obsequios e incentivos, debido a que la mayor parte de nuestro contacto con el cliente se realiza por teléfono y el entretenimiento es poco presencial. Los obsequios recibidos por los empleados en el pasado han sido obsequios aceptables, como una botella de vino que cueste por debajo del umbral anterior.

5. REMUNERACIÓN

FUTUREX LTD se esfuerza por garantizar que nuestros empleados permanezcan motivados y, al mismo tiempo, garantizar que este esquema de remuneración no fomente comportamientos inapropiados. FUTUREX LTD reconoce este conflicto y, a través de nuestros mecanismos de monitoreo, permanece alerta ante posibles abusos.

Contamos con una política de remuneración que demuestra que las recompensas no están en conflicto con los intereses de los clientes. No ofrecemos ni ofreceremos paquetes de remuneración que recompensen el comportamiento que perjudique los intereses de los clientes o miembros a nuestro favor o a otros clientes. El personal será recompensado con base en el mérito y el desempeño de valor agregado a largo plazo.

La compensación del personal administrativo no está correlacionada con el desempeño comercial. En cambio, la compensación está determinada por el desempeño del individuo. La comisión del personal de ventas está estructurada para desarrollar relaciones con los clientes y ofrecer un servicio integral.

Esta sección no detalla TODOS los riesgos aplicables a los productos, sino que busca resaltar los principales riesgos significativos involucrados en el comercio de los productos.

6. INTERESES E IDONEIDAD DEL NEGOCIO

En el caso de que nosotros o alguna otra persona relacionada con nosotros tengamos un interés, una relación o un arreglo que sea importante para el servicio, la transacción o la inversión en cuestión, o que nuestros empleados puedan tener un interés, una relación o un arreglo mediante el cual actúen como fideicomisarios, tener un poder notarial en nombre de un cliente o actuar como Director para un cliente corporativo, exigimos a nuestros empleados u otras personas relacionadas que declaren dichos intereses para el cumplimiento siempre que surja la necesidad.

Para gestionar tales conflictos, exigimos a nuestros empleados que divulguen los Directorios e intereses en otras empresas, obligándolos a ignorar y divulgar el interés, la relación o el acuerdo en cuestión.

Además, Cumplimiento lleva a cabo una certificación del personal trimestral requerida por todos los empleados de los intereses anteriores.

7. MANTENIMIENTO DE REGISTROS

Se mantiene un registro de conflictos de interés para registrar los servicios y actividades realizadas donde ha surgido o puede surgir un conflicto. El registro de conflictos de interés se actualiza con un registro de los tipos de servicio o actividad realizada por o en nombre de FUTUREX LTD en la que se ha presentado un conflicto de interés que conlleve un riesgo material de daño a los intereses de uno o más clientes o, en el caso de un servicio o actividad en curso, pueden surgir.

Se conservarán copias de cada política de Conflictos de interés durante al menos 5 años después de su sustitución. Los Registros de Cumplimiento también se conservarán durante al menos 5 años.

8. CÓMO UTILIZAR ESTE PROCEDIMIENTO

Las copias de las notas del archivo, los comentarios de la revisión del cumplimiento y cualquier otra documentación relacionada con los conflictos de intereses se conservan junto con el Registro de conflictos de intereses en el archivo de Registros de cumplimiento.

9. CONTROL DE CONFLICTOS DE INTERÉS

PASO 1 – Identificación de Conflictos de Interés

A efectos de identificar los tipos de conflicto de intereses que surgen en el curso de la prestación de servicios de inversión y auxiliares o una combinación de estos y cuya existencia puede perjudicar los intereses de un cliente, FUTUREX LTD tiene en cuenta, ya sea FUTUREX LTD o una persona relevante o una persona directa o indirectamente vinculada por control a la empresa, se encuentre en alguna de las siguientes situaciones, ya sea como consecuencia de la prestación de servicios de inversión o auxiliares o de actividades de inversión o por cualquier otro motivo:

1. Es probable que FUTUREX LTD o una persona relevante obtenga una ganancia financiera o evite una pérdida financiera a expensas del cliente.
2. FUTUREX LTD o una persona relevante tiene un interés en el resultado de un servicio prestado al cliente o de una transacción realizada en nombre del cliente, que es distinto del interés del cliente en ese resultado.
3. FUTUREX LTD o una persona relevante tiene un incentivo financiero o de otro tipo para favorecer los intereses de otro cliente o grupo de clientes sobre los intereses del cliente.
4. FUTUREX LTD o una persona relevante lleva a cabo el mismo negocio que el cliente.

FUTUREX LTD o una persona relevante recibe o recibirá de una persona que no sea el cliente un incentivo en relación con un servicio prestado al cliente, en forma de dinero, bienes o servicios, distintos de la comisión o tarifa estándar por ese servicio.

PASO 2 – Manejo de Conflictos de Interés

La Compañía ha establecido políticas y procedimientos internos y cuenta con un Departamento de Cumplimiento interno que se encarga de identificar y gestionar los posibles conflictos de intereses. Cumplimiento también actualizará los procedimientos internos pertinentes y garantizará el cumplimiento de dichos procedimientos.

FUTUREX LTD mantiene y opera procedimientos organizativos y administrativos efectivos para gestionar y evitar que los conflictos de intereses identificados constituyan o den lugar a un riesgo material de daño a los intereses de sus clientes. FUTUREX LTD también realiza un seguimiento continuo de las actividades comerciales para garantizar que los controles internos sean apropiados.

Las medidas adoptadas están diseñadas para garantizar que las personas relevantes involucradas en diferentes actividades comerciales que impliquen un conflicto de intereses realicen esas actividades con un nivel de independencia apropiado para el tamaño y las actividades de FUTUREX LTD, y para la materialidad del riesgo de daño a la intereses del cliente.

Con carácter general, los procedimientos y controles que sigue la Sociedad en materia de conflictos de interés incluyen las siguientes medidas para asegurar el grado de independencia necesario:

1. Procedimientos efectivos para prevenir o controlar el intercambio de información entre personas relevantes que realicen actividades que impliquen un riesgo de conflicto de intereses cuando el intercambio de esa información pueda perjudicar los intereses de uno o más clientes.
2. La supervisión separada de personas relevantes cuyas funciones principales impliquen llevar a cabo actividades en nombre de, o prestar servicios a, clientes cuyos intereses puedan entrar en conflicto, o que de otro modo representen diferentes intereses que puedan entrar en conflicto, incluidos los de FUTUREX LTD.
3. La eliminación de cualquier vínculo directo entre la remuneración de las personas relevantes que se dedican principalmente a una actividad y la remuneración o los ingresos generados por diferentes personas relevantes que se dedican principalmente a otra actividad, cuando pueda surgir un conflicto de intereses en relación con esas actividades.
4. Medidas para prevenir o limitar que cualquier persona ejerza una influencia inapropiada sobre la forma en que una persona relevante lleva a cabo inversiones o actividades o servicios auxiliares.
5. Medidas para prevenir o controlar la participación simultánea o secuencial de una persona relevante en actividades o servicios auxiliares o de inversión independientes cuando dicha participación pueda perjudicar la gestión adecuada de los conflictos de intereses.

Algunas de estas políticas y procedimientos establecidos para prevenir Conflictos de Intereses se muestran a continuación:

1. Un registro de conflictos de intereses dedicado para llevar un registro adecuado de todos los conflictos potenciales y reales. El Registro de Conflictos de Interés también se presenta dos veces al año en las reuniones mensuales del comité de cumplimiento.
2. Requisitos de negociación de cuentas personales aplicables a personas relevantes en relación con sus propias inversiones.
3. Política de Remuneración Recompensas aplicables a personas relevantes en relación a cómo son retribuidas que no estén en conflicto con los intereses de los clientes.
4. Un registro de obsequios e incentivos que registre la solicitud, oferta o recepción de ciertos beneficios. Se mantiene y diseña una política de obsequios e incentivos para limitar el conflicto de intereses que surge de la entrega y recepción de incentivos.
5. La prohibición de intereses comerciales externos que entren en conflicto con nuestros intereses en lo que respecta a los funcionarios y empleados de FUTUREX LTD, a menos que se brinde la aprobación de la junta.
6. Establecimiento de un departamento interno de cumplimiento para monitorear e informar sobre lo anterior a la Junta Directiva de la Compañía.
7. Establecimiento de un comité de cumplimiento interno que se reúne mensualmente para discutir posibles conflictos de intereses, la gestión de los conflictos existentes, así como cualquier otro requisito regulatorio y el seguimiento realizado.

PASO 3 – Divulgación

Cuando los arreglos realizados por FUTUREX LTD no sean suficientes para garantizar, con confianza razonable, que se evitarán los riesgos de daño a los intereses del cliente, FUTUREX LTD, si tiene conocimiento de ello, revelará la naturaleza general y/o las fuentes de conflictos de intereses a un cliente antes de emprender negocios de inversión para ese cliente.

La divulgación se realizará mediante notificación por escrito e incluirá detalles suficientes para que el cliente pueda tomar una decisión informada con respecto al servicio en cuyo contexto surge el conflicto de interés.

Si la empresa no cree que la divulgación sea apropiada para manejar el conflicto, podemos optar por no continuar con la transacción o el asunto que dio lugar al conflicto.

La Compañía se reserva el derecho de revisar y/o modificar su Política y arreglos cuando lo considere apropiado.

Cumplimiento debe garantizar que los registros de conflictos de intereses estén actualizados y que los conflictos de intereses se divulguen en la documentación necesaria.

10. SENSIBILIZACIÓN DE LOS EMPLEADOS

Los empleados de FUTUREX LTD deben leer esta política y confirmar su comprensión y conocimiento de sus obligaciones de divulgación en virtud de la sección 9 anterior.

Los empleados también deben ser conscientes de que cualquier conflicto de interés o posible conflicto de interés que identifiquen debe informarse al Oficial de Cumplimiento de inmediato. La política se recircula y se obtiene la aprobación de todas las revisiones realizadas.