APERÇU

INTRODUCTION APERÇU avec numéro d'enregistrement (ci-après dénommée ou "la Société") mettra en œuvre et appliquera des procédures anti-blanchiment d'argent sur la base de la législation et des réglementations respectives émises par le pays dans lequel la société exerce ses activités. Les lois pertinentes sont (ci-après dénommées ou « les lois ») :

Notes d'orientation sur la prévention du blanchiment d'argent – ​​2002 (modifiée le 19 mai 2006) Loi sur l'entraide en matière pénale, loi n° 45 de 1993 Procédures pénales et blanchiment d'argent (Prevention) Act, 2001 Proceeds of Crime and Money Laundering Regulations, 2002 Financial Intelligence Unit Act, 2001 Exchange of Information Act, 2002.

Conformément au cadre juridique des lois susmentionnées, la Société s'engage à maintenir un programme de conformité qui comprendra :

a) un système de contrôles et de procédures internes pour assurer une conformité continue ;
b) Tests de conformité internes ou externes indépendants ;
c) Formation du personnel dans le domaine de l'identification des transactions suspectes ;
d) Désignation d'un agent approprié responsable du respect continu des lois.

Ces procédures auront effet jusqu'à l'approbation du directeur de la société et continueront d'être en vigueur à moins qu'elles ne soient modifiées par l'autorité du directeur de la société.

PORTÉE ET OBJECTIFS DE LA POLITIQUE KYC/AML/CFT

L'objet de la Politique AML/CFT (ci-après dénommée ou « la Politique ») est de définir la pratique, les mesures, les procédures et les contrôles internes de la Société relatifs à la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, qui seront applicables aux opérations locales et internationales. Les principaux objectifs de la politique sont de combattre, de prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et de prendre toutes les mesures préventives nécessaires pour s'assurer que les produits et services de la Société ne sont pas utilisés à mauvais escient par quiconque dans des opérations illégitimes afin de blanchir le produit de crime. Un autre objectif important est de déterminer les responsabilités juridiques et administratives de la Société et de tous ses employés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, afin que l'ensemble du personnel soit conscient de ses obligations et de la nécessité d'être vigilant dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme par la déclaration des opérations suspectes, qui comprennent les éventuelles activités des opérations de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme aux autorités compétentes les autorités. La politique couvrira l'aspect de la formation de tous les employés sur les règles et procédures internes qui doivent être respectées, les risques auxquels eux-mêmes et la Société sont confrontés et comment ils peuvent rencontrer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme à travers leurs opérations depuis leur postes. qui comprennent les éventuelles activités des opérations de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme aux autorités compétentes. La politique couvrira l'aspect de la formation de tous les employés sur les règles et procédures internes qui doivent être respectées, les risques auxquels eux-mêmes et la Société sont confrontés et comment ils peuvent rencontrer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme à travers leurs opérations depuis leur postes. qui comprennent les éventuelles activités des opérations de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme aux autorités compétentes. La politique couvrira l'aspect de la formation de tous les employés sur les règles et procédures internes qui doivent être respectées, les risques auxquels eux-mêmes et la Société sont confrontés et comment ils peuvent rencontrer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme à travers leurs opérations depuis leur postes.

L'objectif de la politique est d'éviter d'entrer en relation d'affaires avec des criminels et/ou des terroristes, ainsi que d'éliminer le risque de traiter des transactions qui découlent d'activités criminelles et/ou terroristes et de ne faciliter aucune transaction impliquant des criminels et/ou des terroristes. /ou activité terroriste, y compris le financement du terrorisme. La Société s'engage à mettre en œuvre toutes les mesures, procédures et contrôles visant à prévenir le blanchiment d'argent et à se conformer à toutes les législations respectives, telles que les instructions réglementaires, les lois et les règlements émis par le lieu où la société opère.

DISPOSITIONS GÉNÉRALES CONCERNANT LE BLANCHIMENT D'ARGENT

Les employés de la Société en tant qu'individus et la Société elle-même en tant que personne morale sont responsables d'un comportement criminel si l'une des infractions ci-dessous est inculpée par les autorités respectives.

Les infractions de blanchiment d'argent peuvent être réparties comme suit :

a) Arrangements liés à des biens criminels – c'est une infraction de participer à des arrangements qui faciliteront l'acquisition, la détention ou l'utilisation de biens criminels. C'est une défense que l'employé a signalé sa connaissance ou ses soupçons aux organismes d'application de la loi via des procédures de signalement internes dès que possible.
b) Dénonciation – c'est une infraction de divulguer des informations susceptibles de nuire à une enquête soit à la personne qui fait l'objet d'un soupçon de blanchiment d'argent, soit à toute personne autre que les forces de l'ordre.
c) Acquisition, utilisation ou possession de biens criminels - c'est une infraction d'obtenir, d'utiliser ou de posséder des biens criminels.
d) Manipulation du produit de la corruption - la corruption des chefs de gouvernement et des fonctionnaires du secteur public implique inévitablement des crimes graves. Non seulement il existe un risque majeur pour la réputation dans la gestion des produits de ces activités, mais des accusations criminelles et des poursuites en fiducie par interprétation peuvent survenir.

CONFIDENTIALITÉ DES CLIENTS

La déclaration de soupçons en matière de blanchiment d'argent ne constitue pas une violation de la confidentialité du client.

DISPOSITIONS SPÉCIFIQUES AU BLANCHIMENT D'ARGENT POUR LA CONDUITE DES ACTIVITÉS RÉGLEMENTÉES

Les clauses suivantes sont mises en pratique par la société pour faire progresser et simplifier les processus d'identification d'un éventuel blanchiment d'argent et de déclaration ultérieure de ce qui précède aux autorités, afin que la société puisse produire sa partie de la piste d'audit afin de rendre service à l'enquête officielle.

Plus précisément, la Société est tenue de :

a) Avoir des procédures pour vérifier l'identité des nouvelles contreparties ;
b) Avoir des procédures permettant aux employés de signaler toute transaction suspecte ;
c) Disposer de procédures d'archivage relatives à l'identité des clients et aux opérations effectuées pour leur compte ;
d) Responsabilité de s'assurer que les employés sont convenablement formés et sensibilisés aux procédures ci-dessus et à la reconnaissance et au traitement des transactions suspectes ;
e) Nommer une personne de haut niveau en tant que chargé de signalement en matière de blanchiment d'argent (ci-après dénommé « MLRO »), à qui les déclarations de transactions suspectes doivent être faites ;
f) Attirer l'attention des employés de la Société sur le potentiel de responsabilité personnelle ainsi que sur celle de la Société en cas de non-respect de tout aspect des Lois.

DÉCLARATEUR BLANCHIMENT D'ARGENT

À l'origine, le responsable de la conformité sera le MLRO, qui assume l'entière responsabilité de la surveillance de sa conformité aux réglementations et directives sur les systèmes et contrôles visant à lutter contre le blanchiment d'argent. Le MLRO possédera un niveau d'autorité et d'indépendance avec accès aux ressources et informations adéquates et suffisantes pour lui permettre d'exercer ses fonctions. Au cas où l'entreprise déciderait de séparer les responsabilités du Compliance Officer de celles du MLRO, ce manuel sera modifié en conséquence.

Les responsabilités du MLRO sont les suivantes :

a) Agir en tant que personne appropriée à qui un rapport doit être fait de toute information ou autre sujet au sujet des soupçons pertinents d'un employé ;
b) Informer les autorités des soupçons respectifs comme il le juge approprié ;
c) assurer la liaison et répondre rapidement à toute demande d'information pertinente formulée par les autorités ;
d) Prendre des mesures rationnelles pour mettre en place et maintenir des dispositifs suffisants de sensibilisation et de formation.

CONFORMITÉ

Le respect des procédures AML de la Société revêt une grande importance et une grande valeur. Avant tout, la conformité est cruciale pour le maintien de la fiabilité, de l'intégrité et de la droiture de l'entreprise. De plus, le non-respect constitue une infraction pénale, qui est une remise en cause de la compétence de l'entreprise à exercer son activité. Le non-respect des procédures AML énoncées dans ce manuel commis par les individus peut donc entraîner un licenciement sans préavis. Le respect des politiques et procédures AML de la Société relèvera de la responsabilité du Compliance Officer.

Plus précisément, le responsable de la conformité sera responsable de ce qui suit :

a) Supervision des politiques et procédures AML de la Société, y compris la mise à jour des politiques et procédures afin qu'elles soient conformes aux modifications et changements apportés aux lois et réglementations pertinentes ;
b) Veiller à ce que chaque employé concerné de la Société connaisse les politiques et procédures AML de la société ;
c) S'assurer que chaque employé concerné de la Société est au courant des réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent ;
d) Veiller à ce que chaque employé concerné de la Société reçoive une formation appropriée sur le sujet de la reconnaissance et du traitement des transactions effectuées par ou au nom de toute personne qui est ou semble être impliquée dans le blanchiment d'argent ;
e) Veiller à ce que tous les nouveaux employés concernés de la Société reçoivent une formation immédiatement après leur nomination ;
f) S'assurer que tous les employés de la Société, la direction et les administrateurs de la Société croient et suivent les pratiques des politiques et procédures énoncées dans ce manuel.

PROCÉDURES ET OBLIGATIONS DE LA SOCIÉTÉ

La Société n'effectuera pas de transaction ponctuelle ou n'établira pas de relation d'affaires dans le cadre d'activités financières pertinentes à moins qu'elle n'ait mis en place des procédures de blanchiment d'argent, c'est-à-dire : a) Des procédures d'identification

 ;
b) Procédures de tenue de registres ;
c) Surveillance ;
d) Identification des transactions suspectes ;
e) Procédures de signalement interne.

Autres procédures de contrôle interne et de communication appropriées aux fins de la prévention du blanchiment d'argent ;

a) Il sensibilise ses salariés aux obligations légales et aux procédures de la Société.
b) Il maintient les procédures de formation.
c) Demande des médias – toute demande de déclaration ou d'information provenant des médias ou d'une autre source doit être adressée au MLRO pour traitement.

PROCÉDURES D'IDENTIFICATION

La Société doit s'assurer que dès le premier contact, et en tout état de cause avant de transférer ou de verser de l'argent à un tiers, des mesures sont prises pour produire une preuve suffisante de l'identité de tout client, personne physique ou entité légale. Si un client semble agir au nom d'une autre personne, les informations correspondantes doivent être obtenues pour avoir une preuve suffisante de l'identité de cette personne. Si des preuves suffisantes ne sont pas fournies, la Société ne procédera à aucune autre affaire et ne mettra fin à aucun accord conclu avec le client, à moins que, dans les deux cas, la société n'ait informé les autorités. S'il y a connaissance ou suspicion de blanchiment d'argent, cela sera signalé sans délai, conformément aux présentes procédures, au MLRO.

Programme d'identification client / Connaissez votre client (KYC)

Un programme AML efficace doit inclure des procédures « Connaître votre client ». Des informations doivent être fournies pour connaître la véritable identité du client, la nature de l'activité du client et l'objet des transactions du client. En tant que courtier, la société est responsable de l'application des procédures KYC aux membres individuels et corporatifs.

Le processus impliquera :

a) La fourniture de la demande de compte La conduite des procédures AML et KYC ;
b) Compensation et suivi de toutes les transactions ;
c) Être le gardien des comptes, des fonds et des documents.

OBLIGATION D'ETABLIR DES RELATIONS COMMERCIALES

Chaque demande d'ouverture d'un compte de trading nécessite l'approbation préalable de la Société avant de financer le compte de trading.
Aux fins d'identification de chaque nouveau client, qui est une personne physique, la société obtiendra les documents et informations suivants :

a) Nom du client ;
b) Date de naissance ;
c) Adresse résidentielle ;
d) Un justificatif de domicile tel qu'une facture de services publics, une référence bancaire, etc. ;
e) Numéro de carte d'identité gouvernementale non expiré indiquant la nationalité ou la résidence, et une pièce d'identité avec photo.

Dans le même but d'identification pour chaque nouveau client, qui est une personne morale, la Société obtiendra :

a) Les statuts de la raison sociale du client ;
b) Licence commerciale délivrée par le gouvernement, certificat d'enregistrement, etc. ;
c) Contrat de société ou acte de fiducie.

La Société n'approuvera pas un compte sans avoir reçu les informations d'identification requises de ses clients. Si une entité est une fiducie ou similaire, les informations d'identification personnelles telles que décrites dans le paragraphe précédent seront requises pour le contrôleur de compte. Si un client ne présente pas une pièce d'identité gouvernementale valide ou si l'entreprise n'est pas familière avec les documents fournis par le client ou si le client ouvre le compte sans se présenter en personne et toute autre circonstance qui augmente le risque que l'entreprise ne soit pas en mesure de vérifier le véritable identité du client par le biais de documents, un compte ne sera pas ouvert.

La Société vérifiera toutes les informations fournies, qui sont liées à l'activité et à la source de revenus d'un client. La Société n'ouvrira pas de compte de correspondant. Si un client ouvre un compte directement auprès du courtier et qu'il s'avère qu'il s'agit d'un compte correspondant, la Société fermera le compte immédiatement. La Société vérifiera toutes les informations fournies, qui sont liées à l'objectif du compte de trading. Bien qu'ils ne soient pas exhaustifs, voici quelques exemples de comportement qui devraient susciter des inquiétudes au stade de l'ouverture de compte : le client fait preuve d'un niveau inhabituel de souci du secret, en particulier en ce qui concerne l'identité du client, le type d'entreprise ou les sources d'actifs ; L'entreprise cliente manque de connaissances générales sur son propre secteur ; Le client est indifférent aux risques,

Procédure d'identification

La Société doit s'assurer qu'elle traite avec une personne physique ou morale existante et recueillir des preuves adéquates afin de conclure que le demandeur est cette personne physique ou morale. Lorsque le recours à un tiers est confié à un tiers pour identifier ou confirmer l'identité d'un demandeur, la responsabilité légale globale de s'assurer que les procédures et les preuves reçues sont satisfaisantes incombe à la Société. Comme aucune forme d'identification unique ne peut être entièrement garantie comme authentique ou représentant une identité correcte, le processus d'identification devra être cumulatif, et aucun document ou source de données unique (à l'exception d'une base de données construite à partir d'un certain nombre d'autres sources de données fiables) doit donc être utilisé pour vérifier à la fois le nom et les adresses résidentielles ou enregistrées.

En plus des informations d'identification décrites précédemment, il est également nécessaire de collecter et d'enregistrer des informations couvrant les clauses suivantes pour toutes les catégories de clients :

Source du patrimoine (description de l'activité économique qui a généré la valeur nette) Valeur nette estimée Source des fonds à investir Références ou autres documents pour corroborer les informations sur la réputation, le cas échéant Vérifications indépendantes des antécédents par le biais d'un système de filtrage réputé.

Clients particuliers

L'identité sera déterminée à la satisfaction de la Société par référence à des papiers d'identité officiels ou à toute autre preuve pouvant être appropriée dans les circonstances.

Les informations sur l'identité comprendront, sans s'y limiter :

a) le nom complet ;
b) Date de naissance ;
c) Nationalité ;
d) Adresse résidentielle complète.

Les pièces d'identité doivent être valides au moment de l'ouverture.

Les documents utilisés à des fins d'identification du client comprendront généralement :

a) Un passeport, une carte d'identité nationale ou un équivalent dans la juridiction concernée ;
b) Un document séparé confirmant l'adresse résidentielle (facture d'électricité, relevé bancaire, attestation de domicile délivrée par un fonctionnaire compétent).

Clients corporatifs

Si un demandeur, étant une personne morale, est coté sur une bourse reconnue ou approuvée ou s'il existe une preuve indépendante montrant que le demandeur est une filiale à 100 % ou une filiale sous le contrôle d'une telle société, aucune autre étape de vérification de l'identité sur les vérifications commerciales habituelles et la diligence raisonnable seront normalement requises. Si le demandeur est une société non cotée, il fera l'objet d'une procédure visant à l'identifier, à confirmer son existence, sa solvabilité et l'autorité des personnes agissant en son nom.

Les documents requis à des fins de recherche peuvent varier en fonction d'une juridiction particulière et comprendront généralement les éléments suivants :

a) Certificat de constitution/certificat de commerce ou l'équivalent ;
b) S'il n'est pas disponible dans le certificat de constitution - un document répertoriant les actionnaires actuels de la société
c) Certificat de fonction ou un document équivalent, répertoriant les administrateurs actuels de la société Statuts, mémorandum et statuts ou documents équivalents confirmant l'autorité du dirigeants respectifs de la société ;
d) La référence du registre du commerce du pays de constitution peut également être utilisée pour confirmer les informations susmentionnées, si ces informations sont fournies dans la référence.

Bénéficiaires effectifs

Une diligence raisonnable doit être effectuée à l'égard de tous les principaux propriétaires identifiés conformément aux principes suivants :
Si un demandeur est une personne physique, l'entreprise doit clairement comprendre, sur la base des informations et des documents fournis par le client, si le client agit en son propre nom. Si un demandeur est une personne morale, la société doit comprendre clairement la structure de la société, sur la base des informations et des documents fournis par le client, suffisante pour déterminer le bailleur de fonds, le ou les principaux propriétaires des actions et ceux qui ont contrôle sur les fonds, par exemple les administrateurs et ceux qui ont le pouvoir de donner des directives aux administrateurs de la société. En se référant aux autres actionnaires, la Société portera un jugement raisonnable quant à la nécessité d'une diligence raisonnable supplémentaire. Ce principe s'applique que le capital social soit au nominatif ou au porteur.

Bien que des copies numérisées de documents puissent être acceptées au stade initial de la relation d'affaires, tous les documents pertinents doivent finalement être obtenus sous la forme d'originaux ou de copies des originaux qui ont été certifiés par : a) Un notaire public ou une autre autorité ayant un pouvoir équivalent

pour certifier des copies de documents dans la juridiction concernée ;
b) Fonctionnaire compétent de l'État (juge, policier, fonctionnaire consulaire, etc.).


Des copies de documents peuvent également être certifiées conformes par le personnel de la Société, si celles-ci ont été faites en leur présence. Si un document relatif à l'entité juridique est disponible en ligne sur un site Web officiel de l'autorité publique compétente, la société peut se référer à cette version en ligne du document, à condition qu'une impression soit effectuée par un membre du personnel de la société et stockée dans le dossier client respectif. Les clients seront également invités à fournir des coordonnées pertinentes, telles que le numéro de téléphone et l'adresse e-mail.

RESPONSABILITÉ DE LA VÉRIFICATION

La vérification de l'identité de chaque demandeur - relève de la responsabilité du MLRO. Les procédures de vérification doivent être terminées et des preuves suffisantes de l'identité du nouveau demandeur doivent être obtenues avant que le demandeur ne reçoive un accord client, sauf dans des circonstances exceptionnelles (telles que déterminées par écrit par le responsable de la conformité). Le processus de vérification doit être documenté en enregistrant les informations pertinentes sur le questionnaire d'identification du client de la société. Si des doutes ou des questions surgissent quant aux informations à obtenir afin de vérifier l'identité du client, les employés concernés doivent adresser les questions respectives au MLRO, et avant d'entamer toute transaction avec le client en question.

AGRÉMENT DE L'AGENT DE CONFORMITÉ

Une fois rempli par un demandeur, le questionnaire d'identification du client doit également être rempli et signé par l'employé ou la personne désignée par la société, puis il doit être remis au responsable de la conformité pour la tenue des dossiers. Pour chaque demandeur, le responsable de la conformité doit également contresigner les formulaires et sera responsable de décider quelles informations et documents supplémentaires sont requis avant de traiter avec le demandeur.

PROCÉDURES DE TENUE DES DOSSIERS

La Société a l'obligation de conserver tous les registres pendant au moins 5 ans à compter de la date d'achèvement de la transaction. Ces enregistrements doivent également contenir des enregistrements vérifiant l'identité de la contrepartie et un enregistrement des transactions avec ou pour ce client.

ÉDUCATION ET FORMATION

Les membres du personnel qui traitent ou sont responsables de la gestion des transactions qui peuvent impliquer ou faire l'objet de blanchiment d'argent seront informés de : a

) Leurs responsabilités en vertu des dispositions de la Société en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris celles de recueillir des preuves adéquates d'identité, de reconnaître et de signaler les connaissances ou suspicion de blanchiment d'argent et utilisation des constatations d'insuffisances matérielles ;
b) L'identité et les responsabilités du MLRO ;
c) La législation, les réglementations et les directives relatives au blanchiment d'argent ;

L'effet négatif sur l'entreprise, ses employés et ses clients en cas de violation de la commission de blanchiment d'argent. Tous les employés de l'entreprise recevront une formation régulière en plus des conseils et des procédures fournis dans ce document. La formation consistera en des séminaires organisés par le Compliance Officer. Les employés doivent s'assurer qu'ils mettent régulièrement à jour leurs connaissances de ces procédures en tenant compte de la gravité des conséquences d'une violation de la loi sur l'entraide en matière pénale, loi n° 45 de 1993, loi de 2001 sur le produit du crime et le blanchiment d'argent (prévention). et Money Laundering Regulations, 2002, Financial Intelligence Unit Act, 2001, Exchange of Information Act, 2002. Un registre de la formation AML dispensée doit être conservé et doit inclure les dates, la nature et les noms des participants à cette formation.

RISQUE ASSOCIÉ

Certains pays, les clients résidant ou opérant dans ces pays, ainsi que certains types d'activités commerciales, sont associés à un risque élevé de blanchiment d'argent. Par conséquent, les normes de conformité AML plus strictes s'appliqueront aux clients domiciliés ou opérant dans ces pays ou exerçant des activités commerciales particulières.

PAYS À HAUT RISQUE

La Société appliquera un examen approfondi aux clients et aux bénéficiaires effectifs résidant et aux fonds provenant de pays identifiés par des sources crédibles comme ayant des normes AML inadéquates ou représentant un risque élevé de criminalité et de corruption. La Société appliquera des normes de conformité AML plus critiques pour les transactions effectuées par des sociétés ou des individus domiciliés ou opérant dans ces pays.

ACTIVITÉS À HAUT RISQUE

Les clients particuliers et entreprises dont la source de richesse provient d'activités susceptibles d'être liées au blanchiment d'argent, doivent être contrôlés avec la plus grande vigilance. Une transaction suspecte est presque toujours incompatible avec une activité légitime connue d'un client. l'accent sera donc mis sur la connaissance du métier du client et de ses exigences. Il est de la responsabilité de tous les employés concernés de signaler la connaissance ou la suspicion de blanchiment d'argent. Une transaction est considérée comme suspecte si Elle est incompatible avec les activités commerciales connues du client La taille de la transaction est incompatible avec les activités habituelles du client Il existe toute autre transaction liée à la transaction en question, alors pourrait éventuellement être conçu pour déguiser l'argent et/ou le détourner vers d'autres formes ou vers d'autres destinations ou bénéficiaires Le modèle de transactions du client a changé Le mode de paiement proposé par le client est inhabituel. Les soupçons de blanchiment d'argent, même liés à de petites transactions, doivent être signalés immédiatement au MLRO. Un formulaire interne pour la préparation d'un rapport de soupçon ou de connaissance de blanchiment d'argent a été inclus dans ce manuel (voir annexe 1). Le MLRO est tenu de signaler aux autorités si un rapport de connaissance ou de suspicion a été fait. Un formulaire interne pour la préparation d'un rapport de soupçon ou de connaissance de blanchiment d'argent a été inclus dans ce manuel (voir annexe 1). Le MLRO est tenu de signaler aux autorités si un rapport de connaissance ou de suspicion a été fait. Un formulaire interne pour la préparation d'un rapport de soupçon ou de connaissance de blanchiment d'argent a été inclus dans ce manuel (voir annexe 1). Le MLRO est tenu de signaler aux autorités si un rapport de connaissance ou de suspicion a été fait.

OBLIGATION DE DÉCLARATION ET PROCÉDURE DE DÉCLARATION

Il existe une obligation légale et réglementaire pour tous les employés de la Société de signaler les informations portées à leur connaissance, qui donnent lieu à une connaissance ou à un soupçon ou à des motifs raisonnables de connaissance ou de soupçon de blanchiment d'argent. Par conséquent, même si un employé ne sait pas ou ne soupçonne pas réellement, mais aurait raisonnablement dû savoir ou soupçonner, et ne signale pas, il commettrait une infraction. Pour cette raison, une surveillance constante des transactions suspectes doit être effectuée. Connaître ses clients est la priorité absolue de l'entreprise et la stratégie de défense la plus importante pour prévenir ou détecter les activités de blanchiment d'argent. Il est important que la Société effectue une vérification appropriée de l'identité des nouvelles contreparties et s'assure qu'elles sont impliquées dans des activités commerciales de bonne foi et qu'elles partagent les normes élevées d'intégrité et de pratique commerciale de la Société. Dans le passé, les connaissances en matière de blanchiment d'argent ont été largement définies et comprennent : ignorer volontairement l'évidence, omettre volontairement et imprudemment de se renseigner comme le ferait une personne raisonnable et honnête, connaître des circonstances qui indiqueraient des faits à une telle personne honnête et raisonnable ou les mettre sur demande. La suspicion est évaluée sur une base subjective. Cependant, cela va au-delà de la simple spéculation. Les motifs raisonnables de soupçonner introduisent un critère objectif plutôt qu'un critère subjectif de suspicion. Il peut donc s'agir d'un aveuglement volontaire (c'est-à-dire de fermer les yeux sur l'évidence), d'une négligence (ne pas faire de recherches adéquates par imprudence) et de ne pas évaluer correctement les faits et les informations présentés ou disponibles. La Société s'assurera donc que les employés prennent toutes les mesures rationnelles et équitables dans les circonstances particulières pour connaître l'identité du client et le raisonnement de la transaction ou de l'instruction. Les employés ont l'obligation de signaler tout soupçon pertinent de blanchiment d'argent au MLRO. La Société s'assurera donc que les employés prennent toutes les mesures rationnelles et équitables dans les circonstances particulières pour connaître l'identité du client et le raisonnement de la transaction ou de l'instruction. Les employés ont l'obligation de signaler tout soupçon pertinent de blanchiment d'argent au MLRO. La Société s'assurera donc que les employés prennent toutes les mesures rationnelles et équitables dans les circonstances particulières pour connaître l'identité du client et le raisonnement de la transaction ou de l'instruction. Les employés ont l'obligation de signaler tout soupçon pertinent de blanchiment d'argent au MLRO.

Le soupçon doit être vérifié et entièrement documenté, y compris le nom et l'emplacement de l'employé déclarant, les détails complets du client et du compte respectif, la description des informations à l'origine du soupçon. Toutes les requêtes internes concernant le rapport et le motif du dépôt ou du non-dépôt du rapport doivent être ainsi documentés. Le MLRO doit rappeler à l'employé qui signale d'éviter de "dénoncer" le sujet du soupçon signalé, et que les informations concernant le signalement ne doivent pas être divulguées à des tiers. L'obligation de déclaration comprend également les circonstances dans lesquelles l'entreprise ou la transaction n'a pas eu lieu parce que l'ensemble des conditions et situations entourant la demande ou la proposition donne lieu à un soupçon de blanchiment d'argent. Le MLRO ou son représentant dûment autorisé examinera les informations signalées, et si le soupçon persiste, un rapport doit être soumis aux autorités. Tout rapport fait par le MLRO ou son représentant n'est pas sujet à l'acceptation ou à l'approbation de toute autre personne. Le MLRO aura accès à toute information, y compris les « informations sur votre entreprise » en possession de la Société qui pourraient être pertinentes. « Connaître les informations sur votre entreprise » comprendra : des informations sur la situation financière d'un client ou de toute personne pour le compte de laquelle le client a agi ou agit, et les caractéristiques des transactions que la Société a conclues avec ou pour le client . Tout rapport fait par le MLRO ou son représentant n'est pas sujet à l'acceptation ou à l'approbation de toute autre personne. Le MLRO aura accès à toute information, y compris les « informations sur votre entreprise » en possession de la Société qui pourraient être pertinentes. « Connaître les informations sur votre entreprise » comprendra : des informations sur la situation financière d'un client ou de toute personne pour le compte de laquelle le client a agi ou agit, et les caractéristiques des transactions que la Société a conclues avec ou pour le client . Tout rapport fait par le MLRO ou son représentant n'est pas sujet à l'acceptation ou à l'approbation de toute autre personne. Le MLRO aura accès à toute information, y compris les « informations sur votre entreprise » en possession de la Société qui pourraient être pertinentes. « Connaître les informations sur votre entreprise » comprendra : des informations sur la situation financière d'un client ou de toute personne pour le compte de laquelle le client a agi ou agit, et les caractéristiques des transactions que la Société a conclues avec ou pour le client .

CONFIDENTIALITÉ

Signaler un soupçon est une défense contre une plainte pour abus de confiance. Cependant, toute déclaration à la presse ou autre publicité doit être effectuée par l'intermédiaire du MLRO ou de son représentant. De même, toute demande d'information ou de déclaration doit être adressée au MLRO ou à son représentant. La confidentialité pendant qu'une enquête est en cours est de la plus haute importance et il est rappelé aux employés l'infraction de « dénonciation ».