1. PRÉSENTATION
2. RESPONSABILITE
3. APERÇU
4. CADEAUX ET INDUCTIONS
5. RÉMUNÉRATION
6. INTÉRÊTS COMMERCIAUX ET ADÉQUATION
7. TENUE DES DOSSIERS
8. COMMENT UTILISER CETTE PROCÉDURE
9. MAÎTRISER LES CONFLITS D'INTÉRÊTS
10. SENSIBILISATION DES EMPLOYÉS

 

Cette politique détaille la manière dont FUTUREX LTD (également appelée « FUTUREX », la « société », « nous », « nous » et « notre ») gère tout conflit d'intérêts en ce qui concerne les obligations envers nos clients.

 

1. INTRODUCTION

Un conflit d'intérêts est une situation dans laquelle une personne en position de confiance a des intérêts professionnels ou personnels concurrents. Ces intérêts concurrents peuvent rendre difficile pour les individus de s'acquitter de leurs fonctions de manière impartiale. Un conflit d'intérêts peut exister même si aucun acte contraire à l'éthique ou inapproprié n'en résulte.

Cette politique détaille la manière dont FUTUREX LTD gère tout conflit d'intérêts en ce qui concerne les devoirs que FUTUREX LTD, qui est un nom commercial de FUTUREX LTD, doit à nos clients.

La police est émise en vertu et en conformité avec les réglementations et législations.

2. RESPONSABILITÉ

Le responsable de la conformité est chargé de superviser ce domaine et a accès à toutes les ressources et au personnel nécessaires pour mener à bien cette procédure.

Aux fins de cette politique, notre intérêt comprend les intérêts des employés, administrateurs ou autres personnes de FUTUREX LTD qui travaillent sous son contrôle direct ou indirect, ainsi que de tout agent qui lui est associé.

Cette procédure est revue annuellement. De plus, s'il y a une violation majeure de la conformité dans ce domaine, le responsable de la conformité examinera la procédure pertinente, le responsable de la conformité approuvera les modifications apportées à la procédure et, si nécessaire, des consultants externes en conformité seront engagés pour examiner la procédure. .

3. APERÇU

La gestion des conflits par la divulgation devrait être le dernier recours et dans la mesure du possible, les conflits d'intérêts devraient être évités. Lorsqu'ils surviennent, FUTUREX LTD reconnaît que les conflits d'intérêts peuvent être gérés par :

a) Éviter;

b) Divulgation des conflits.

FUTUREX LTD s'engage à éviter les conflits d'intérêts. Nous prendrons des mesures raisonnables pour détecter les conflits d'intérêts qui pourraient survenir lors de la fourniture d'un service, entre nous-mêmes, y compris ses dirigeants, employés et agents associés ou toute personne directement ou indirectement contrôlée par eux, et ses clients, ou entre ses clients.

Lorsqu'un conflit d'intérêts réel ou potentiel pourrait survenir entre nous et un client, nous veillons à ce qu'il soit correctement identifié, surveillé et géré. Nous conservons également un registre des types d'activités entreprises dans lesquelles un conflit d'intérêts important est survenu ou pourrait survenir.

Nous tiendrons une liste à jour des types de services ou d'activités d'investissement, effectués par la société ou en son nom, dans lesquels un conflit d'intérêts est survenu, ou qui ont posé un risque important de nuire aux intérêts d'un ou plusieurs clients.

En cas de survenance d'un conflit d'intérêts et si nous identifions que nos actions pour gérer les conflits d'intérêts ne sont pas suffisantes pour garantir, avec une confiance raisonnable, que les risques d'atteinte aux intérêts de notre client seront évités, nous divulguerons clairement les nature générale et/ou sources de conflits d'intérêts à notre client avant d'entreprendre des affaires pour le client.

Vous trouverez ci-dessous un résumé des principaux conflits (certains inhérents à ce type d'entreprise) qui peuvent survenir, et les mesures prises par FUTUREX LTD pour les atténuer.

4. CADEAUX ET INCITATIONS

À l'occasion, nos employés peuvent personnellement bénéficier de relations avec des clients potentiels ou existants, des fournisseurs de services, etc. Un registre des cadeaux et divertissements est tenu pour enregistrer tous les cadeaux ou incitations offerts ou reçus dont la valeur marchande dépasse 100 $. L'approbation préalable de la conformité est requise par les employés et les administrateurs pour tout cadeau ou divertissement d'une valeur marchande supérieure à 100 $, offert ou reçu des clients et enregistré par la conformité dans un registre des cadeaux et des divertissements. Dans des circonstances exceptionnelles où l'approbation préalable n'est pas possible, celle-ci sera examinée et enregistrée par la conformité sur une base ex post.

FUTUREX LTD estime qu'il y a peu de possibilités de conflits résultant de cadeaux et d'incitations, car la plupart de nos contacts avec les clients ont lieu par téléphone et peu de divertissements ont lieu en face à face. Les cadeaux reçus par les employés dans le passé étaient des cadeaux acceptables, comme une bouteille de vin dont le prix est inférieur au seuil ci-dessus.

5. RÉMUNÉRATION

FUTUREX LTD s'efforce de maintenir la motivation de ses employés tout en veillant à ce que ce système de rémunération n'encourage pas un comportement inapproprié. FUTUREX LTD reconnaît ce conflit et, grâce à nos mécanismes de surveillance, reste attentif aux abus potentiels.

Nous avons mis en place une politique de rémunération qui démontre que les récompenses ne sont pas en conflit avec les intérêts des clients. Nous n'offrons pas et n'offrirons pas de forfaits de rémunération qui récompensent un comportement qui désavantage les intérêts des clients ou des membres en notre faveur, ou d'autres clients. Le personnel sera récompensé en fonction du mérite et des performances à valeur ajoutée à long terme.

La rémunération du personnel de back-office n'est pas corrélée à la performance de l'entreprise. Au lieu de cela, la rémunération est déterminée par la performance de l'individu. La commission du personnel de vente est structurée pour développer des relations avec les clients et offrir un service complet.

Cette section ne détaille pas TOUS les risques applicables aux produits, mais cherche plutôt à mettre en évidence les principaux risques importants impliqués dans la négociation des produits.

6. INTÉRÊTS COMMERCIAUX ET ADÉQUATION

Dans le cas où nous ou une autre personne liée à nous pouvons avoir un intérêt, une relation ou un accord qui est important pour le service, la transaction ou l'investissement concerné ou nos employés peuvent avoir un intérêt, une relation ou un accord par lequel ils agissent en tant que fiduciaire, détenir une procuration au nom d'un client ou agir en tant qu'administrateur pour une entreprise cliente, nous exigeons de nos employés ou d'autres personnes liées qu'ils déclarent ces intérêts à la conformité chaque fois que le besoin s'en fait sentir.

Pour gérer de tels conflits, nous exigeons de nos employés qu'ils divulguent les mandats d'administrateur et les intérêts dans d'autres sociétés, les obligeant à ignorer et à divulguer l'intérêt, la relation ou l'arrangement concerné.

En outre, la conformité effectue une attestation trimestrielle du personnel requise par tous les employés des intérêts ci-dessus.

7. TENUE DES DOSSIERS

Un registre des conflits d'intérêts est tenu pour enregistrer les services et activités exécutés lorsqu'un conflit est survenu ou pourrait survenir. Le registre des conflits d'intérêts est mis à jour avec un enregistrement des types de services ou d'activités effectués par ou pour le compte de FUTUREX LTD dans lesquels un conflit d'intérêts entraînant un risque important de préjudice aux intérêts d'un ou plusieurs clients est survenu ou, dans le cas d'un service ou d'une activité en cours, peuvent survenir.

Des copies de chaque politique sur les conflits d'intérêts seront conservées pendant au moins 5 ans après son remplacement. Les registres de conformité seront également conservés pendant au moins 5 ans.

8. COMMENT UTILISER CETTE PROCÉDURE

Des copies des notes de dossier, des commentaires sur la vérification de la conformité et de toute autre documentation relative aux conflits d'intérêts sont conservées avec le registre des conflits d'intérêts dans le dossier des registres de conformité.

9. CONTRÔLE DES CONFLITS D'INTÉRÊTS

ÉTAPE 1 – Identification des conflits d'intérêts

Afin d'identifier les types de conflits d'intérêts qui surviennent dans le cadre de la fourniture de services d'investissement et auxiliaires ou d'une combinaison de ceux-ci et dont l'existence peut porter atteinte aux intérêts d'un client, FUTUREX LTD prend en compte, si FUTUREX LTD ou une personne concernée ou une personne directement ou indirectement liée par le contrôle de l'entreprise, se trouve dans l'une des situations suivantes, que ce soit en raison de la fourniture de services d'investissement ou auxiliaires ou d'activités d'investissement ou autrement :

1. FUTUREX LTD ou la personne concernée est susceptible de réaliser un gain financier, ou d'éviter une perte financière, aux dépens du client.
2. FUTUREX LTD ou la personne concernée a un intérêt dans le résultat d'un service fourni au client ou d'une transaction effectuée pour le compte du client, qui est distinct de l'intérêt du client dans ce résultat.
3. FUTUREX LTD ou la personne concernée a une incitation financière ou autre à favoriser les intérêts d'un autre client ou groupe de clients par rapport aux intérêts du client.
4. FUTUREX LTD ou la personne concernée exerce la même activité que le client.

FUTUREX LTD ou la personne concernée reçoit ou recevra d'une personne autre que le client une incitation en relation avec un service fourni au client, sous la forme d'argent, de biens ou de services, autre que la commission ou les frais standard pour ce service.

ÉTAPE 2 – Gestion des conflits d'intérêts

La Société a mis en place des politiques et procédures internes et dispose d'un service de conformité interne chargé d'identifier et de gérer les conflits d'intérêts potentiels. La Conformité mettra également à jour les procédures internes pertinentes et veillera au respect de ces procédures.

FUTUREX LTD maintient et applique des procédures organisationnelles et administratives efficaces pour gérer et empêcher que les conflits d'intérêts identifiés constituent ou donnent lieu à un risque important de préjudice aux intérêts de ses clients. FUTUREX LTD entreprend également une surveillance continue des activités commerciales pour s'assurer que les contrôles internes sont appropriés.

Les mesures adoptées visent à garantir que les personnes concernées exerçant différentes activités commerciales impliquant un conflit d'intérêts exercent ces activités à un niveau d'indépendance adapté à la taille et aux activités de FUTUREX LTD, ainsi qu'à l'importance du risque d'atteinte à la intérêts du client.

De manière générale, les procédures et contrôles que la Société suit en matière de conflits d'intérêts comprennent les mesures suivantes pour assurer le degré d'indépendance requis :

1. Des procédures efficaces pour prévenir ou contrôler l'échange d'informations entre les personnes concernées engagées dans des activités comportant un risque de conflit d'intérêts lorsque l'échange de ces informations peut nuire aux intérêts d'un ou de plusieurs clients.
2. La supervision distincte des personnes concernées dont les fonctions principales consistent à exercer des activités pour le compte de, ou à fournir des services à des clients dont les intérêts peuvent entrer en conflit, ou qui représentent autrement des intérêts différents qui peuvent entrer en conflit, y compris ceux de FUTUREX LTD.
3. La suppression de tout lien direct entre la rémunération des personnes concernées principalement engagées dans une activité et la rémunération ou les revenus générés par différentes personnes concernées principalement engagées dans une autre activité, lorsqu'un conflit d'intérêts peut survenir en relation avec ces activités.
4. Mesures visant à empêcher ou à limiter l'exercice par toute personne d'une influence inappropriée sur la manière dont une personne concernée exerce des activités ou des services d'investissement ou auxiliaires.
5. Mesures visant à prévenir ou à contrôler l'implication simultanée ou séquentielle d'une personne concernée dans des investissements distincts ou des services ou activités auxiliaires lorsque cette implication peut nuire à la bonne gestion des conflits d'intérêts.

Certaines de ces politiques et procédures établies pour prévenir les conflits d'intérêts sont présentées ci-dessous :

1. Un registre dédié aux conflits d'intérêts pour la tenue de registres appropriés de tous les conflits potentiels et réels. Le registre des conflits d'intérêts est également déposé deux fois par an lors des réunions mensuelles du comité de conformité.
2. Exigences de négociation de compte personnel applicables aux personnes concernées en ce qui concerne leurs propres investissements.
3. La politique de rémunération récompense les personnes concernées en ce qui concerne la manière dont elles sont rémunérées et qui ne sont pas en conflit avec les intérêts des clients.
4. Un registre des cadeaux et incitations enregistrant la sollicitation, l'offre ou la réception de certains avantages Une politique de cadeaux et incitations est maintenue et conçue pour limiter les conflits d'intérêts découlant de l'offre et de la réception d'avantages.
5. L'interdiction des intérêts commerciaux externes en conflit avec nos intérêts en ce qui concerne les dirigeants et les employés de FUTUREX LTD, à moins que l'approbation du conseil d'administration ne soit fournie.
6. Création d'un service de conformité interne chargé de surveiller et de faire rapport sur ce qui précède au conseil d'administration de la société.
7. Mise en place d'un comité de conformité interne qui se réunit mensuellement pour discuter des éventuels conflits d'intérêts, de la gestion des conflits existants ainsi que de toute autre exigence réglementaire et surveillance effectuée.

ÉTAPE 3 – Divulgation

Lorsque les dispositions prises par FUTUREX LTD ne sont pas suffisantes pour garantir, avec une confiance raisonnable, que les risques d'atteinte aux intérêts du client seront évités, FUTUREX LTD divulguera, si elle en a connaissance, la nature générale et/ou les sources de conflits d'intérêts à un client avant d'entreprendre des activités d'investissement pour ce client.

La divulgation sera faite au moyen d'un avis écrit et comprendra suffisamment de détails pour permettre au client de prendre une décision éclairée à l'égard du service dans le cadre duquel le conflit d'intérêts survient.

Si l'entreprise estime que la divulgation n'est pas appropriée pour gérer le conflit, nous pouvons choisir de ne pas procéder à la transaction ou à la question donnant lieu au conflit.

La Société se réserve le droit de revoir et/ou de modifier sa politique et ses dispositions chaque fois qu'elle le juge approprié.

La conformité doit s'assurer que les dossiers sur les conflits d'intérêts sont à jour et que les conflits d'intérêts sont divulgués dans la documentation nécessaire.

10. SENSIBILISATION DES EMPLOYÉS

Les employés de FUTUREX LTD sont tenus de lire cette politique et de confirmer leur compréhension et leur connaissance de leurs obligations de divulgation en vertu de la section 9 ci-dessus.

Les employés doivent également être conscients que tout conflit d'intérêts ou conflit d'intérêts potentiel qu'ils identifient doit être signalé au responsable de la conformité dans les plus brefs délais. La politique est remise en circulation et approuvée pour toutes les révisions qui y sont apportées.