हितों के टकराव की नीति
- परिचय
- जिम्मेदारी
- सिंहावलोकन
- उपहार और प्रोत्साहन
- पारिश्रमिक
- व्यावसायिक रुचियाँ और उपयुक्तता
- रिकार्ड रखना
- इस प्रक्रिया का उपयोग कैसे करें
- हितों के टकराव को नियंत्रित करना
- कर्मचारी जागरूकता
यह नीति विवरण है कि कैसे FUTUREX LTD (जिसे "FUTUREX", "फर्म", "हमें", "हम" और "हमारा" भी कहा जाता है) हमारे ग्राहकों के कारण कर्तव्यों के संबंध में हितों के किसी भी टकराव का प्रबंधन करता है।
1 परिचय
हितों का टकराव एक ऐसी स्थिति है जिसमें विश्वास की स्थिति में किसी व्यक्ति के पेशेवर या व्यक्तिगत हित प्रतिस्पर्धी होते हैं। ऐसे प्रतिस्पर्धी हित व्यक्तियों के लिए अपने कर्तव्यों को निष्पक्ष रूप से पूरा करना कठिन बना सकते हैं। हितों का टकराव मौजूद हो सकता है, भले ही इसके परिणामस्वरूप कोई अनैतिक या अनुचित कार्य न हो।
यह नीति विवरण है कि FUTUREX LTD, FUTUREX LTD, जो कि FUTUREX LTD का एक व्यापारिक नाम है, हमारे ग्राहकों को देय कर्तव्यों के संबंध में हितों के किसी भी टकराव का प्रबंधन कैसे करता है।
यह पॉलिसी विनियमों और विधानों के अनुसार और उनके अनुपालन में जारी की जाती है।
2. जिम्मेदारीअनुपालन अधिकारी इस क्षेत्र की देखरेख के लिए जिम्मेदार है और इस प्रक्रिया को ठीक से पूरा करने के लिए उसके पास सभी आवश्यक संसाधनों और कर्मियों तक पहुंच है।
इस नीति के प्रयोजनों के लिए, हमारे हित में FUTUREX LTD के कर्मचारियों, निदेशकों या इसके प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष नियंत्रण के तहत काम करने वाले अन्य लोगों के साथ-साथ इससे जुड़े किसी भी एजेंट के हित शामिल हैं।
इस प्रक्रिया की सालाना समीक्षा की जाती है. इसके अलावा, यदि इस क्षेत्र में कोई बड़ा अनुपालन उल्लंघन होता है, तो अनुपालन प्रमुख संबंधित प्रक्रिया की समीक्षा करेगा, अनुपालन अधिकारी प्रक्रिया में बदलावों पर हस्ताक्षर करेगा, और जहां आवश्यक हो, प्रक्रिया की समीक्षा करने के लिए बाहरी अनुपालन सलाहकारों को शामिल किया जाएगा। .
3. सिंहावलोकनप्रकटीकरण द्वारा विवादों का प्रबंधन अंतिम उपाय होना चाहिए और जहां तक संभव हो, हितों के टकराव से बचा जाना चाहिए। जहां वे उत्पन्न होते हैं, फ़्यूचरेक्स लिमिटेड मानता है कि हितों के टकराव का प्रबंधन इसके द्वारा किया जा सकता है:
टालना;
झगड़ों का खुलासा.
फ़्यूचरेक्स लिमिटेड हितों के टकराव से बचने के लिए प्रतिबद्ध है। हम हितों के टकराव का पता लगाने के लिए उचित कदम उठाएंगे जो एक सेवा प्रदान करते समय हमारे स्वयं के बीच उत्पन्न हो सकता है, जिसमें इसके प्रबंधक, कर्मचारी और संबंधित एजेंट या उनके द्वारा प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से नियंत्रित कोई भी व्यक्ति, और इसके ग्राहकों, या इसके बीच शामिल हैं। ग्राहक.
जहां हमारे और ग्राहक के बीच हितों का वास्तविक या संभावित टकराव उत्पन्न हो सकता है, हम सुनिश्चित करते हैं कि उनकी सही ढंग से पहचान, निगरानी और प्रबंधन किया जाए। हम उस प्रकार की गतिविधि का भी रिकॉर्ड रखते हैं जिसमें हितों का भौतिक टकराव उत्पन्न हुआ हो या उत्पन्न हो सकता हो।
हम कंपनी द्वारा या उसकी ओर से की जाने वाली सेवाओं, या निवेश गतिविधियों के प्रकार की एक अद्यतन सूची रखेंगे, जिसमें हितों का टकराव उत्पन्न हुआ है, या जिसने हितों को नुकसान पहुंचाने का महत्वपूर्ण जोखिम पैदा किया है। एक या अधिक ग्राहकों का.
हितों का टकराव उत्पन्न होने की स्थिति में और हमारी पहचान कि हितों के टकराव को प्रबंधित करने के लिए हमारे कार्य उचित विश्वास के साथ यह सुनिश्चित करने के लिए पर्याप्त नहीं हैं कि हमारे ग्राहक के हितों को नुकसान के जोखिम को रोका जाएगा, हम स्पष्ट रूप से खुलासा करेंगे ग्राहक के लिए व्यवसाय शुरू करने से पहले हमारे ग्राहक के हितों के टकराव की सामान्य प्रकृति और/या स्रोत।
नीचे उन प्रमुख संघर्षों (इस प्रकार के व्यवसाय में निहित कुछ) का सारांश दिया गया है जो उत्पन्न हो सकते हैं, और उन्हें कम करने के लिए FUTUREX LTD क्या कदम उठाता है।
4. उपहार और प्रोत्साहनकभी-कभी हमारे कर्मचारी संभावित या मौजूदा ग्राहकों, सेवा प्रदाताओं आदि के साथ व्यवहार से व्यक्तिगत रूप से लाभान्वित हो सकते हैं। यह सुनिश्चित करने के लिए एक उपहार और प्रोत्साहन नीति मौजूद है कि ये अत्यधिक नहीं हैं और कोई दायित्व या ऋण नहीं बनाते हैं। 100 डॉलर से अधिक बाजार मूल्य वाले दिए गए या प्राप्त किए गए किसी भी उपहार या प्रलोभन को रिकॉर्ड करने के लिए एक उपहार और मनोरंजन रजिस्टर बनाए रखा जाता है। कर्मचारियों और निदेशकों को किसी भी उपहार या मनोरंजन के लिए अनुपालन से पूर्व-अनुमोदन की आवश्यकता होती है, जो ग्राहकों को दिए गए या उनसे प्राप्त किए गए $100 के बाजार मूल्य से अधिक हैं और उपहार और मनोरंजन रजिस्टर पर अनुपालन द्वारा दर्ज किए गए हैं। असाधारण परिस्थितियों में जहां पूर्व-अनुमोदन संभव नहीं है, इसकी समीक्षा की जाएगी और पूर्व-पोस्ट आधार पर अनुपालन द्वारा दर्ज किया जाएगा।
फ़्यूचरेक्स लिमिटेड का मानना है कि उपहारों और प्रलोभनों से उत्पन्न होने वाले संघर्षों की बहुत कम संभावना है, क्योंकि हमारे अधिकांश ग्राहक संपर्क टेलीफोन के माध्यम से होते हैं और थोड़ा मनोरंजन आमने-सामने होता है। अतीत में कर्मचारियों द्वारा प्राप्त उपहार स्वीकार्य उपहार रहे हैं जैसे शराब की एक बोतल जिसकी कीमत उपरोक्त सीमा से कम है।
5. पारिश्रमिकफ्यूचरेक्स लिमिटेड यह सुनिश्चित करने का प्रयास करता है कि हमारे कर्मचारी प्रेरित रहें और साथ ही यह भी सुनिश्चित करें कि यह पारिश्रमिक योजना अनुचित व्यवहार को प्रोत्साहित न करे। FUTUREX LTD इस संघर्ष को पहचानता है और अपने निगरानी तंत्र के माध्यम से संभावित दुरुपयोग के प्रति सतर्क रहता है।
हमारे पास एक पारिश्रमिक नीति है जो दर्शाती है कि पुरस्कार ग्राहकों के हितों के साथ टकराव में नहीं हैं। हम ऐसे पारिश्रमिक पैकेज की पेशकश नहीं करते हैं और न ही करेंगे जो हमारे पक्ष में ग्राहकों या सदस्यों या अन्य ग्राहकों के हितों को नुकसान पहुंचाने वाले व्यवहार को पुरस्कृत करते हैं। कर्मचारियों को योग्यता और दीर्घकालिक मूल्यवर्द्धन प्रदर्शन के आधार पर पुरस्कृत किया जाएगा।
बैक-ऑफिस स्टाफ मुआवजे का व्यावसायिक प्रदर्शन से कोई संबंध नहीं है। इसके बजाय, मुआवज़ा व्यक्ति के प्रदर्शन से निर्धारित होता है। सेल्स स्टाफ कमीशन को ग्राहकों के साथ संबंध विकसित करने और व्यापक सेवा प्रदान करने के लिए संरचित किया गया है।
यह अनुभाग उत्पादों पर लागू होने वाले सभी जोखिमों का विवरण नहीं देता है, बल्कि उत्पादों में व्यापार में शामिल प्रमुख महत्वपूर्ण जोखिमों को उजागर करना चाहता है।
6. व्यावसायिक रुचियाँ एवं उपयुक्तताऐसी स्थिति में, हमारा या हमसे जुड़े किसी अन्य व्यक्ति का कोई हित, संबंध या व्यवस्था हो सकती है जो संबंधित सेवा, लेनदेन या निवेश के लिए महत्वपूर्ण हो या हमारे कर्मचारियों का कोई हित, संबंध या व्यवस्था हो जिसके तहत वे एक ट्रस्टी के रूप में कार्य करते हैं, किसी ग्राहक की ओर से पावर ऑफ अटॉर्नी रखने या कॉर्पोरेट ग्राहक के लिए निदेशक के रूप में कार्य करने के लिए, हम अपने कर्मचारियों या अन्य जुड़े व्यक्तियों से अपेक्षा करते हैं कि जब भी आवश्यकता हो, अनुपालन के लिए ऐसे किसी भी हित की घोषणा करें।
ऐसे विवादों को प्रबंधित करने के लिए, हमें अपने कर्मचारियों से अन्य कंपनियों में निदेशक पद और हितों का खुलासा करने की आवश्यकता होती है, जिससे उन्हें संबंधित हित, संबंध या व्यवस्था की उपेक्षा करने और खुलासा करने के लिए बाध्य किया जाता है।
इसके अतिरिक्त, अनुपालन उपरोक्त हितों के सभी कर्मचारियों के लिए आवश्यक त्रैमासिक कर्मचारी सत्यापन आयोजित करता है।
7. रिकार्ड रखनाहितों के टकराव का रजिस्टर उन सेवाओं और गतिविधियों को रिकॉर्ड करने के लिए रखा जाता है जहां कोई टकराव उत्पन्न हुआ हो या उत्पन्न हो सकता हो। हितों के टकराव रजिस्टर को FUTUREX LTD की ओर से की गई सेवा या गतिविधि के प्रकार के रिकॉर्ड के साथ अद्यतन किया जाता है, जिसमें हितों का टकराव होता है जिसमें एक या अधिक ग्राहकों के हितों को नुकसान पहुंचाने का जोखिम होता है या, किसी चालू सेवा या गतिविधि के मामले में, समस्या उत्पन्न हो सकती है।
हितों के टकराव की प्रत्येक नीति की प्रतियां उसके अधिक्रमण के बाद कम से कम 5 वर्षों तक रखी जाएंगी। अनुपालन रजिस्टर भी कम से कम 5 वर्षों तक बनाए रखा जाएगा।
8. इस प्रक्रिया का उपयोग कैसे करेंफ़ाइल नोट्स, अनुपालन समीक्षा फीडबैक और हितों के टकराव से संबंधित किसी भी अन्य दस्तावेज़ की प्रतियां, अनुपालन रजिस्टर फ़ाइल में हितों के टकराव रजिस्टर के साथ रखी जाती हैं।
9. हितों के टकराव को नियंत्रित करनाचरण 1 - हितों के टकराव की पहचान/
निवेश और सहायक सेवाएं या उनके संयोजन प्रदान करने के दौरान उत्पन्न होने वाले हितों के टकराव के प्रकारों की पहचान करने के प्रयोजनों के लिए और जिनके अस्तित्व से ग्राहक के हितों को नुकसान हो सकता है, FUTUREX LTD ध्यान में रखता है, चाहे FUTUREX LTD हो या संबंधित व्यक्ति या प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से फर्म के नियंत्रण से जुड़ा कोई व्यक्ति, निम्नलिखित में से किसी भी स्थिति में है, चाहे वह निवेश या सहायक सेवाएं या निवेश गतिविधियां प्रदान करने के परिणामस्वरूप हो या अन्यथा:
- FUTUREX LTD या संबंधित व्यक्ति को ग्राहक की कीमत पर वित्तीय लाभ होने या वित्तीय नुकसान से बचने की संभावना है।
- FUTUREX LTD या संबंधित व्यक्ति का ग्राहक को प्रदान की गई सेवा या ग्राहक की ओर से किए गए लेनदेन के परिणाम में रुचि है, जो उस परिणाम में ग्राहक के हित से अलग है।
- FUTUREX LTD या संबंधित व्यक्ति के पास ग्राहक के हितों पर किसी अन्य ग्राहक या ग्राहकों के समूह के हितों का पक्ष लेने के लिए वित्तीय या अन्य प्रोत्साहन है।
- FUTUREX LTD या संबंधित व्यक्ति ग्राहक के समान ही व्यवसाय करता है।
FUTUREX LTD या संबंधित व्यक्ति ग्राहक को प्रदान की गई सेवा के संबंध में ग्राहक के अलावा किसी अन्य व्यक्ति से उस सेवा के लिए मानक कमीशन या शुल्क के अलावा धन, सामान या सेवाओं के रूप में प्रलोभन प्राप्त करता है या प्राप्त करेगा।
चरण 2 - हितों के टकराव का प्रबंधन
कंपनी ने आंतरिक नीतियां, प्रक्रियाएं स्थापित की हैं और एक आंतरिक अनुपालन विभाग है जो हितों के संभावित टकराव की पहचान और प्रबंधन के लिए जिम्मेदार है। अनुपालन प्रासंगिक आंतरिक प्रक्रियाओं को भी अद्यतन करेगा और ऐसी प्रक्रियाओं का अनुपालन सुनिश्चित करेगा।
FUTUREX LTD अपने ग्राहकों के हितों को नुकसान पहुंचाने वाले भौतिक जोखिम को उत्पन्न करने या उत्पन्न करने से हितों के पहचाने गए टकरावों को प्रबंधित करने और रोकने के लिए प्रभावी संगठनात्मक और प्रशासनिक प्रक्रियाओं को बनाए रखता है और संचालित करता है। फ्यूचरेक्स लिमिटेड यह सुनिश्चित करने के लिए व्यावसायिक गतिविधियों की निरंतर निगरानी भी करता है कि आंतरिक नियंत्रण उचित हैं।
अपनाए गए उपायों को यह सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है कि हितों के टकराव से जुड़ी विभिन्न व्यावसायिक गतिविधियों में लगे संबंधित व्यक्ति उन गतिविधियों को फ़्यूचरेक्स लिमिटेड के आकार और गतिविधियों के लिए उपयुक्त स्वतंत्रता के स्तर पर और क्षति के जोखिम की भौतिकता के अनुसार जारी रखें। ग्राहक के हित.
सामान्य तौर पर, हितों के टकराव के संबंध में कंपनी जिन प्रक्रियाओं और नियंत्रणों का पालन करती है, उनमें स्वतंत्रता की अपेक्षित डिग्री सुनिश्चित करने के लिए निम्नलिखित उपाय शामिल हैं:
- हितों के टकराव के जोखिम वाली गतिविधियों में लगे संबंधित व्यक्तियों के बीच सूचना के आदान-प्रदान को रोकने या नियंत्रित करने के लिए प्रभावी प्रक्रियाएं जहां उस जानकारी के आदान-प्रदान से एक या अधिक ग्राहकों के हितों को नुकसान हो सकता है।
- प्रासंगिक व्यक्तियों का अलग पर्यवेक्षण, जिनके मुख्य कार्यों में उन ग्राहकों की ओर से गतिविधियाँ करना या उन्हें सेवाएँ प्रदान करना शामिल है, जिनके हितों में टकराव हो सकता है, या जो अन्यथा विभिन्न हितों का प्रतिनिधित्व करते हैं, जिनमें FUTUREX LTD के हित भी शामिल हैं।
- मुख्य रूप से एक गतिविधि में लगे प्रासंगिक व्यक्तियों के पारिश्रमिक और किसी अन्य गतिविधि में मुख्य रूप से लगे विभिन्न प्रासंगिक व्यक्तियों के पारिश्रमिक या उनके द्वारा उत्पन्न राजस्व के बीच किसी भी सीधे संबंध को हटाना, जहां उन गतिविधियों के संबंध में हितों का टकराव उत्पन्न हो सकता है।
- किसी भी व्यक्ति को निवेश या सहायक सेवाओं या गतिविधियों को करने के तरीके पर अनुचित प्रभाव डालने से रोकने या सीमित करने के उपाय।
- अलग-अलग निवेश या सहायक सेवाओं या गतिविधियों में किसी प्रासंगिक व्यक्ति की एक साथ या अनुक्रमिक भागीदारी को रोकने या नियंत्रित करने के उपाय जहां ऐसी भागीदारी हितों के टकराव के उचित प्रबंधन को ख़राब कर सकती है।
हितों के टकराव को रोकने के लिए स्थापित की गई इनमें से कुछ नीतियां और प्रक्रियाएं नीचे दिखाई गई हैं:
- सभी संभावित और वास्तविक विवादों का उचित रिकॉर्ड रखने के लिए एक समर्पित हितों के टकराव का रजिस्टर। हितों के टकराव का रजिस्टर भी मासिक अनुपालन समिति की बैठकों में साल में दो बार पेश किया जाता है।
- संबंधित व्यक्तियों पर उनके स्वयं के निवेश के संबंध में व्यक्तिगत खाता व्यवहार आवश्यकताएँ लागू होती हैं।
- पारिश्रमिक नीति संबंधित व्यक्तियों पर इस संबंध में लागू होती है कि उन्हें कैसे पुरस्कृत किया जाता है जो ग्राहकों के हितों के साथ टकराव में नहीं है।
- एक उपहार और प्रलोभन लॉग कुछ लाभों के आग्रह, प्रस्ताव या प्राप्ति को दर्ज करता है एक उपहार और प्रलोभन नीति को बनाए रखा जाता है और प्रलोभन देने और प्राप्त करने से उत्पन्न होने वाले हितों के टकराव को सीमित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
- जहां तक FUTUREX LTD के अधिकारियों और कर्मचारियों का सवाल है, हमारे हितों से टकराने वाले बाहरी व्यावसायिक हितों पर रोक, जब तक कि बोर्ड की मंजूरी न मिल जाए।
- उपरोक्त पर निगरानी रखने और कंपनी के निदेशक मंडल को रिपोर्ट करने के लिए इन-हाउस अनुपालन विभाग की स्थापना।
- एक आंतरिक अनुपालन समिति की स्थापना जो हितों के संभावित टकराव, मौजूदा विवादों के प्रबंधन के साथ-साथ किसी भी अन्य नियामक आवश्यकताओं और निगरानी पर चर्चा करने के लिए मासिक बैठक करती है।
चरण 3 - प्रकटीकरण
जहां FUTUREX LTD द्वारा की गई व्यवस्थाएं, उचित विश्वास के साथ, यह सुनिश्चित करने के लिए पर्याप्त नहीं हैं कि ग्राहक के हितों को नुकसान के जोखिम को रोका जाएगा, FUTUREX LTD, यदि उसे इसके बारे में पता है, तो सामान्य प्रकृति और/या स्रोतों का खुलासा करेगा। किसी ग्राहक के लिए निवेश व्यवसाय शुरू करने से पहले उसके हितों का टकराव।
प्रकटीकरण एक लिखित नोटिस के माध्यम से किया जाएगा और इसमें पर्याप्त विवरण शामिल होगा ताकि ग्राहक उस सेवा के संबंध में एक सूचित निर्णय ले सके जिसके संदर्भ में हितों का टकराव उत्पन्न होता है।
यदि फर्म को यह विश्वास नहीं है कि संघर्ष को प्रबंधित करने के लिए प्रकटीकरण उचित है, तो हम संघर्ष को जन्म देने वाले लेनदेन या मामले को आगे नहीं बढ़ाने का विकल्प चुन सकते हैं।
कंपनी जब भी उचित समझे अपनी नीति और व्यवस्थाओं की समीक्षा और/या संशोधन करने का अधिकार सुरक्षित रखती है।
अनुपालन को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि हितों के टकराव के रिकॉर्ड अद्यतन हैं, और आवश्यक दस्तावेजों में हितों के टकराव का खुलासा किया गया है।
10. कर्मचारी जागरूकताफ्यूचरेक्स लिमिटेड के कर्मचारियों को इस नीति को पढ़ना होगा और उपरोक्त धारा 9 के तहत अपने प्रकटीकरण दायित्वों के बारे में अपनी समझ और जागरूकता की पुष्टि करनी होगी।
कर्मचारियों को यह भी पता होना चाहिए कि हितों के किसी भी टकराव या हितों के संभावित टकराव की पहचान उन्हें तुरंत अनुपालन अधिकारी को करनी चाहिए। पॉलिसी को दोबारा परिचालित किया जाता है और इसमें किए गए सभी संशोधनों के लिए साइन ऑफ प्राप्त किया जाता है।
