1. INTRODUZIONE
2. RESPONSABILITA'
3. PANORAMICA
4. REGALI E INCENTIVI
5. RETRIBUZIONE
6. INTERESSI AZIENDALI E IDONEITÀ
7. TENUTA DEI REGISTRI
8. COME UTILIZZARE QUESTA PROCEDURA
9. CONTROLLO DEI CONFLITTI DI INTERESSE
10. CONSAPEVOLEZZA DEI DIPENDENTI

 

Questa è la politica che descrive in dettaglio come FUTUREX LTD (indicata anche come "FUTUREX", la "società", "noi", "noi" e "nostro") gestisce eventuali conflitti di interesse in relazione agli obblighi dovuti ai nostri clienti.

 

1. INTRODUZIONE

Un conflitto di interessi è una situazione in cui qualcuno in una posizione di fiducia ha interessi professionali o personali concorrenti. Tali interessi contrastanti possono rendere difficile per le persone adempiere ai propri doveri in modo imparziale. Un conflitto di interessi può esistere anche se non risulta da esso alcun atto non etico o improprio.

Questa è la politica in dettaglio su come FUTUREX LTD gestisce eventuali conflitti di interesse in relazione ai doveri che FUTUREX LTD, che è un nome commerciale di FUTUREX LTD, deve ai nostri clienti.

La polizza è emessa ai sensi e nel rispetto delle disposizioni normative e legislative.

2. RESPONSABILITÀ

Il Compliance Officer è responsabile della supervisione di questa area e ha accesso a tutte le risorse e al personale necessari per svolgere correttamente questa procedura.

Ai fini di questa politica, il nostro interesse include gli interessi dei dipendenti, amministratori o altre persone di FUTUREX LTD che lavorano sotto il suo controllo diretto o indiretto, nonché eventuali agenti ad essa associati.

Questa procedura viene rivista annualmente. Inoltre, in caso di grave violazione della conformità in quest'area, il responsabile della conformità riesaminerà la procedura pertinente, il responsabile della conformità firmerà le modifiche alla procedura e, ove necessario, saranno ingaggiati consulenti esterni per la conformità per rivedere la procedura .

3. PANORAMICA

La gestione dei conflitti mediante la divulgazione dovrebbe essere l'ultima risorsa e, per quanto possibile, i conflitti di interesse dovrebbero essere evitati. Laddove si verifichino, FUTUREX LTD riconosce che i conflitti di interesse possono essere gestiti da:

a) Evitare;

b) Divulgazione dei conflitti.

FUTUREX LTD si impegna a evitare conflitti di interesse. Adotteremo misure ragionevoli per rilevare i conflitti di interesse che potrebbero sorgere quando viene fornito un servizio, tra noi stessi, che include i suoi dirigenti, dipendenti e agenti associati o qualsiasi persona direttamente o indirettamente controllata da loro, e i suoi clienti, o tra i suoi clienti.

Laddove possa sorgere un conflitto di interessi effettivo o potenziale tra noi e un cliente, ci assicuriamo che siano correttamente identificati, monitorati e gestiti. Teniamo inoltre un registro dei tipi di attività intraprese in cui è sorto o potrebbe sorgere un conflitto di interessi materiale.

Manterremo un elenco aggiornato dei tipi di servizi, o attività di investimento, svolti dalla società o per suo conto, in cui è sorto un conflitto di interessi o che hanno rappresentato un rischio significativo di ledere gli interessi di uno o più clienti.

Nel caso in cui sorga un conflitto di interessi e la nostra identificazione che le nostre azioni per gestire i conflitti di interesse non sono sufficienti a garantire, con ragionevole sicurezza, che i rischi di danno agli interessi del nostro cliente saranno prevenuti, divulgheremo chiaramente il natura generale e/o fonti di conflitti di interesse per il nostro cliente prima di intraprendere affari per il cliente.

Di seguito è riportato un riepilogo dei principali conflitti (alcuni inerenti a questo tipo di attività) che possono insorgere e le misure adottate da FUTUREX LTD per mitigarli.

4. OMAGGI E INCENTIVI

Occasionalmente i nostri dipendenti possono trarre vantaggio personale dai rapporti con clienti potenziali o esistenti, fornitori di servizi, ecc. È in atto una politica di regali e incentivi per garantire che questi non siano eccessivi e non creino un obbligo o un debito. Viene mantenuto un registro di regali e intrattenimenti per la registrazione di eventuali regali o incentivi dati o ricevuti che superano il valore di mercato di $ 100. La pre-approvazione dalla conformità è richiesta da dipendenti e direttori per qualsiasi regalo o intrattenimento, che supera il valore di mercato di $ 100, offerto o ricevuto dai clienti e registrato per conformità su un registro di regali e intrattenimento. In circostanze eccezionali in cui la pre-approvazione non è possibile, questa sarà esaminata e registrata dalla conformità ex post.

FUTUREX LTD ritiene che ci siano poche possibilità di conflitti derivanti da doni e incentivi, poiché la maggior parte dei contatti con i nostri clienti avviene tramite telefono e lo scarso intrattenimento che si svolge faccia a faccia. I regali ricevuti dai dipendenti in passato sono stati doni accettabili come una bottiglia di vino di costo inferiore alla soglia sopra indicata.

5. RETRIBUZIONE

FUTUREX LTD si impegna a garantire che i nostri dipendenti rimangano motivati, garantendo allo stesso tempo che questo schema di remunerazione non incoraggi comportamenti inappropriati. FUTUREX LTD riconosce questo conflitto e attraverso i nostri meccanismi di monitoraggio rimane vigile su potenziali abusi.

Disponiamo di una politica di remunerazione che dimostra che i premi non sono in conflitto con gli interessi dei clienti. Non offriamo e non offriremo pacchetti retributivi che premiano comportamenti che sfavoriscano gli interessi di clienti o membri a nostro favore o di altri clienti. Il personale sarà ricompensato in base al merito e alle prestazioni a valore aggiunto a lungo termine.

La remunerazione del personale di back-office non è correlata alle performance aziendali. Invece, il compenso è determinato dalle prestazioni dell'individuo. La commissione del personale di vendita è strutturata per sviluppare relazioni con i clienti e offrire un servizio completo.

Questa sezione non descrive in dettaglio TUTTI i rischi applicabili ai prodotti, ma cerca piuttosto di evidenziare i principali rischi significativi coinvolti nella negoziazione dei prodotti.

6. INTERESSI AZIENDALI ED IDONEITÀ

Nel caso in cui noi o qualche altra persona collegata a noi possa avere un interesse, una relazione o un accordo che sia rilevante per il servizio, la transazione o l'investimento in questione o i nostri dipendenti possano avere un interesse, una relazione o un accordo in base al quale agiscono in qualità di fiduciario, detenere una procura per conto di un cliente o agire in qualità di amministratore per un cliente aziendale, richiediamo ai nostri dipendenti o ad altre persone collegate di dichiarare tali interessi alla conformità ogni volta che se ne presenta la necessità.

Per gestire tali conflitti, richiediamo ai nostri dipendenti di divulgare incarichi di amministratore e interessi in altre società, obbligandoli a ignorare e divulgare l'interesse, la relazione o l'accordo in questione.

Inoltre, la conformità conduce un'attestazione trimestrale del personale richiesta da tutti i dipendenti degli interessi di cui sopra.

7. TENUTA DEI REGISTRI

Viene tenuto un registro dei conflitti di interesse per registrare i servizi e le attività svolte laddove sia sorto o possa sorgere un conflitto. Il registro dei conflitti di interesse viene aggiornato con un registro dei tipi di servizio o attività svolta da o per conto di FUTUREX LTD in cui è sorto un conflitto di interesse che comporta un rischio sostanziale di danno agli interessi di uno o più clienti o, nel caso di un servizio o di un'attività in corso, possono sorgere.

Le copie di ciascuna politica sui conflitti di interesse saranno conservate per almeno 5 anni dopo la sua sostituzione. I registri di conformità saranno inoltre conservati per almeno 5 anni.

8. COME UTILIZZARE QUESTA PROCEDURA

Copie delle note del fascicolo, del feedback sulla revisione della conformità e di qualsiasi altra documentazione relativa ai conflitti di interesse sono conservate insieme al Registro dei conflitti di interesse nell'archivio dei Registri di conformità.

9. CONTROLLO DEI CONFLITTI DI INTERESSE

FASE 1 – Identificazione dei conflitti di interesse

Al fine di identificare i tipi di conflitto di interessi che sorgono nel corso della fornitura di servizi di investimento e accessori o una loro combinazione e la cui esistenza può danneggiare gli interessi di un cliente, FUTUREX LTD tiene conto, se FUTUREX LTD o una persona rilevante o una persona direttamente o indirettamente collegata tramite il controllo all'impresa, si trova in una delle seguenti situazioni, sia a seguito della prestazione di servizi di investimento o accessori o attività di investimento o altro:

1. È probabile che FUTUREX LTD o la persona interessata realizzino un guadagno finanziario o evitino una perdita finanziaria a spese del cliente.
2. FUTUREX LTD o la persona interessata ha un interesse nel risultato di un servizio fornito al cliente o di una transazione effettuata per conto del cliente, che è distinto dall'interesse del cliente in tale risultato.
3. FUTUREX LTD o la persona rilevante ha un incentivo finanziario o di altro tipo a favorire l'interesse di un altro cliente o gruppo di clienti rispetto agli interessi del cliente.
4. FUTUREX LTD o la persona interessata svolge la stessa attività del cliente.

FUTUREX LTD o la persona interessata riceve o riceverà da una persona diversa dal cliente un incentivo in relazione a un servizio fornito al cliente, sotto forma di denaro, beni o servizi, diverso dalla commissione o compenso standard per tale servizio.

FASE 2 – Gestione dei conflitti di interesse

La Società ha istituito politiche e procedure interne e dispone di un dipartimento di conformità interno che è responsabile dell'identificazione e della gestione di potenziali conflitti di interesse. La conformità aggiornerà anche le procedure interne pertinenti e garantirà il rispetto di tali procedure.

FUTUREX LTD mantiene e applica procedure organizzative e amministrative efficaci per gestire e impedire che i conflitti di interesse individuati costituiscano o diano luogo a un rischio materiale di danno per gli interessi dei propri clienti. FUTUREX LTD effettua inoltre un monitoraggio continuo delle attività commerciali per garantire che i controlli interni siano appropriati.

Le misure adottate sono finalizzate a garantire che i soggetti rilevanti impegnati in diverse attività imprenditoriali in conflitto di interessi svolgano tali attività con un livello di indipendenza adeguato alle dimensioni e alle attività di FUTUREX LTD, nonché alla rilevanza del rischio di danno per il interessi del cliente.

In generale, le procedure e i controlli che la Società segue in materia di conflitti di interesse includono le seguenti misure per garantire il necessario grado di indipendenza:

1. Procedure efficaci per impedire o controllare lo scambio di informazioni tra persone rilevanti impegnate in attività che comportano un rischio di conflitto di interessi laddove lo scambio di tali informazioni possa ledere gli interessi di uno o più clienti.
2. La supervisione separata delle persone rilevanti le cui funzioni principali comportano lo svolgimento di attività per conto di, o la fornitura di servizi a, clienti i cui interessi possono essere in conflitto, o che altrimenti rappresentano interessi diversi che possono essere in conflitto, compresi quelli di FUTUREX LTD.
3. L'eliminazione di qualsiasi legame diretto tra la remunerazione dei soggetti rilevanti impegnati principalmente in un'attività e la remunerazione di, o i ricavi generati da, diversi soggetti rilevanti impegnati principalmente in un'altra attività, qualora possa sorgere un conflitto di interessi in relazione a tali attività.
4. Misure per impedire o limitare qualsiasi persona dall'esercitare un'influenza inappropriata sul modo in cui una persona rilevante svolge servizi o attività di investimento o accessori.
5. Misure per prevenire o controllare il coinvolgimento simultaneo o sequenziale di un soggetto rilevante in servizi o attività accessorie o di investimento separate, laddove tale coinvolgimento possa pregiudicare la corretta gestione dei conflitti di interesse.

Di seguito sono riportate alcune di queste politiche e procedure stabilite per prevenire i conflitti di interesse:

1. Un apposito registro dei conflitti di interesse per un'adeguata registrazione di tutti i conflitti potenziali ed effettivi. Il registro dei conflitti di interesse viene inoltre presentato due volte l'anno alle riunioni mensili del comitato per la conformità.
2. Requisiti di negoziazione del conto personale applicabili alle persone rilevanti in relazione ai propri investimenti.
3. Politica di Remunerazione premi applicabili ai soggetti rilevanti in relazione alle modalità di remunerazione che non siano in conflitto con gli interessi dei clienti.
4. Un registro di regali e incentivi che registra la sollecitazione, l'offerta o la ricezione di determinati benefici Viene mantenuta una politica di regali e incentivi progettata per limitare il conflitto di interessi derivante dall'offerta e dalla ricezione di incentivi.
5. Il divieto di interessi commerciali esterni in conflitto con i nostri interessi per quanto riguarda funzionari e dipendenti di FUTUREX LTD, a meno che non sia fornita l'approvazione del consiglio.
6. Istituzione di una funzione interna di compliance con il compito di monitorare e riferire di quanto sopra al Consiglio di Amministrazione della Società.
7. Istituzione di un comitato di conformità interno che si riunisce mensilmente per discutere di possibili conflitti di interesse, gestione dei conflitti esistenti nonché qualsiasi altro requisito normativo e monitoraggio condotto.

FASE 3 – Divulgazione

Laddove gli accordi presi da FUTUREX LTD non siano sufficienti a garantire, con ragionevole sicurezza, che i rischi di danno per gli interessi del cliente saranno prevenuti, FUTUREX LTD, se ne è a conoscenza, rivelerà la natura generale e/o le fonti di conflitti di interesse per un cliente prima di intraprendere attività di investimento per quel cliente.

La divulgazione sarà effettuata mediante comunicazione scritta e conterrà dettagli sufficienti per consentire al cliente di prendere una decisione informata in merito al servizio nel contesto del quale sorge il conflitto di interessi.

Se l'azienda non ritiene che la divulgazione sia appropriata per gestire il conflitto, potremmo scegliere di non procedere con la transazione o la questione che dà origine al conflitto.

La Società si riserva il diritto di rivedere e/o modificare la propria Politica e disposizioni ogni volta che lo ritenga opportuno.

La conformità deve garantire che le registrazioni dei conflitti di interesse siano aggiornate e che i conflitti di interesse siano divulgati nella documentazione necessaria.

10. CONSAPEVOLEZZA DEI DIPENDENTI

I dipendenti di FUTUREX LTD sono tenuti a leggere questa politica e confermare la loro comprensione e consapevolezza dei loro obblighi di divulgazione ai sensi della sezione 9 di cui sopra.

I dipendenti devono inoltre essere consapevoli del fatto che qualsiasi conflitto di interessi o potenziale conflitto di interessi che identificano deve essere segnalato tempestivamente al Compliance Officer. La polizza viene rimessa in circolazione e si ottiene l'approvazione per tutte le revisioni apportate.