ОБЗОР

ВВЕДЕНИЕ ОБЗОР с регистрационным номером (далее именуемая «Компания») будет внедрять и осуществлять процедуры по борьбе с отмыванием денег на основании соответствующего законодательства и правил, изданных в стране, где компания осуществляет свою деятельность. Соответствующие законы (далее именуемые «Законы»):

Руководство по предотвращению отмывания денег – 2002 г. (с поправками от 19 мая 2006 г.) Закон о взаимной помощи по уголовным делам, Закон № 45 от 1993 г. Судебные разбирательства по делам о преступлениях и отмывании денег Закон о (предотвращении) 2001 г. Положения о доходах от преступной деятельности и отмывании денег, 2002 г. Закон о подразделении финансовой разведки, 2001 г. Закон об обмене информацией, 2002 г.

В соответствии с правовой базой вышеупомянутых законов, Компания обязуется поддерживать программу соответствия, которая должна включать: а)

систему внутреннего контроля и процедуры для обеспечения постоянного соблюдения;
б) внутреннее или внешнее независимое тестирование на соответствие;
в) обучение персонала в области выявления подозрительных операций;
d) Назначение соответствующего должностного лица, ответственного за постоянное соблюдение Законов.

Эти процедуры вступают в силу после утверждения Директором Компании и продолжают действовать до тех пор, пока они не будут изменены с разрешения Директора Компании.

СФЕРА И ЗАДАЧИ ПОЛИТИКИ ЗСК/ПОД/ПФТ

Целью Политики ПОД/ФТ (далее именуемой «Политика») является установление внутренней практики, мер, процедур и средств контроля Компании, имеющих отношение к предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, которые будут применимы к как местные, так и международные операции. Основными целями политики являются борьба, предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма и принятие всех необходимых превентивных мер для обеспечения того, чтобы продукты и услуги Компании не использовались неправомерно кем-либо или кем-либо в незаконных операциях с целью отмывания доходов от преступление. Другой важной целью является определение юридической и административной ответственности Компании и всех ее сотрудников, связанных с борьбой с отмыванием денег, чтобы все сотрудники были осведомлены о своих обязанностях и необходимости проявлять бдительность в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма путем сообщения о подозрительных операциях, которые включают в себя возможные действия операций по отмыванию денег и финансированию терроризма, в компетентные власти. Политика будет охватывать аспект обучения всех сотрудников правилам и внутренним процедурам, которые необходимо соблюдать, рискам, с которыми они и Компания сталкиваются, и тому, как они могут столкнуться с рисками отмывания денег и финансирования терроризма в результате своих операций из своих позиции. которые включают возможную деятельность операций по отмыванию денег и финансированию терроризма в компетентные органы. Политика будет охватывать аспект обучения всех сотрудников правилам и внутренним процедурам, которые необходимо соблюдать, рискам, с которыми они и Компания сталкиваются, и тому, как они могут столкнуться с рисками отмывания денег и финансирования терроризма в результате своих операций из своих позиции. которые включают возможную деятельность операций по отмыванию денег и финансированию терроризма в компетентные органы. Политика будет охватывать аспект обучения всех сотрудников правилам и внутренним процедурам, которые необходимо соблюдать, рискам, с которыми они и Компания сталкиваются, и тому, как они могут столкнуться с рисками отмывания денег и финансирования терроризма в результате своих операций из своих позиции.

Целью политики является предотвращение вступления в деловые отношения с преступниками и/или террористами, а также устранение риска обработки транзакций, полученных в результате преступной и/или террористической деятельности, а также недопущение совершения любых транзакций, связанных с преступной и/или террористической деятельностью. /или террористическая деятельность, включая финансирование терроризма. Компания обязуется применять все меры, процедуры и меры контроля, направленные на предотвращение отмывания денег и соблюдение всего соответствующего законодательства, такого как нормативные инструкции, законы и постановления, изданные в стране, где работает компания.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ, КАСАЮЩИЕСЯ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ

Как сотрудники Компании как физические лица, так и сама Компания как юридическое лицо несут ответственность за преступное поведение, если соответствующие органы обвиняют любое из перечисленных ниже правонарушений.

Правонарушения, связанные с отмыванием денег, могут быть распределены следующим образом:

а) Сговоры, связанные с преступным имуществом – преступлением является участие в сговорах, которые будут способствовать приобретению, хранению или использованию преступного имущества. Защитой является то, что сотрудник сообщил о своей осведомленности или подозрениях в правоохранительные органы через внутренние процедуры отчетности как можно скорее.
b) Предупреждение – раскрытие информации, которая может нанести ущерб расследованию, лицу, в отношении которого подозревается в отмывании денег, или любому лицу, кроме правоохранительных органов, является правонарушением.
в) Приобретение, использование или владение преступным имуществом - получение, использование или владение преступным имуществом является правонарушением.
г) Управление доходами от коррупции - коррупция со стороны государственных деятелей и должностных лиц государственного сектора неизбежно влечет за собой серьезные преступления. При обращении с доходами от такой деятельности существует не только серьезный риск для репутации, но и могут возникнуть уголовные обвинения и конструктивные иски о доверительном управлении.

КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ КЛИЕНТА

Сообщение о подозрениях на предмет отмывания денег не является нарушением конфиденциальности клиента.

СПЕЦИАЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РЕГУЛИРУЕМОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Следующие пункты применяются компанией на практике для продвижения и упрощения процессов выявления возможного отмывания денег и дальнейшего сообщения о вышеизложенном властям, чтобы Компания могла произвести свою часть контрольного следа, чтобы быть полезным к официальному расследованию.

В частности, Компания обязана:

а) иметь процедуры для проверки личности новых контрагентов;
б) иметь процедуры для сотрудников, чтобы сообщать о любых подозрительных транзакциях;
c) иметь процедуры ведения учета, касающиеся личности клиентов и операций, совершенных для них;
d) Ответственность за обеспечение того, чтобы сотрудники были должным образом обучены и осведомлены о вышеуказанных процедурах, а также о распознавании и обработке подозрительных транзакций;
e) Назначить старшего сотрудника в качестве ответственного за отмывание денег (далее именуемого «MLRO»), которому должны направляться отчеты о подозрительных транзакциях;
f) Привлечь внимание сотрудников Компании к возможной личной ответственности, а также ответственности Компании за несоблюдение любого аспекта Законов.

СЛУЖАЩИЙ ПО ОТЧЕТУ О ОТМЫВАНИИ ДЕНЕГ

Первоначально ответственным за соблюдение требований будет MLRO, который берет на себя полную ответственность за надзор за соблюдением правил и директив в отношении систем и средств контроля, направленных на борьбу с отмыванием денег. MLRO будет обладать определенным уровнем полномочий и независимости с доступом к ресурсам и информации, адекватным и достаточным для того, чтобы уполномочить его/ее выполнять свои обязанности. В случае, если компания примет решение отделить обязанности сотрудника по соблюдению требований от обязанностей MLRO, в данное руководство будут внесены соответствующие поправки.

Обязанности MLRO:

a) Действовать как надлежащее лицо, которому должно быть сделано сообщение о любой информации или другом вопросе по предмету соответствующих подозрений сотрудника;
б) информировать власти о соответствующих подозрениях по своему усмотрению;
c) поддерживать связь и оперативно реагировать на любой соответствующий запрос информации, сделанный властями;
d) Предпринимать рациональные шаги для создания и сохранения достаточных механизмов для повышения осведомленности и обучения.

СОГЛАСИЕ

Соблюдение процедур Компании по борьбе с отмыванием денег имеет большое значение и ценность. Прежде всего, соблюдение требований имеет решающее значение для поддержания надежности, честности и добросовестности компании. Кроме того, несоблюдение требований является уголовным преступлением, что ставит под сомнение компетенцию компании вести бизнес. Таким образом, несоблюдение отдельными лицами процедур ПОД, изложенных в настоящем руководстве, может привести к увольнению в дисциплинарном порядке. Соблюдение политик и процедур Компании по ПОД/ФТ будет входить в сферу ответственности Ответственного за соблюдение требований.

В частности, сотрудник по контролю за соблюдением правил будет нести ответственность за следующее:

а) Надзор за политиками и процедурами Компании в области ПОД, в том числе поддержание политики и процедур в актуальном состоянии, чтобы они соответствовали поправкам и изменениям, внесенным в Законы и соответствующие нормативные акты;
б) Обеспечение того, чтобы каждый соответствующий сотрудник Компании был осведомлен о политике и процедурах компании в области ПОД;
c) Обеспечение того, чтобы каждый соответствующий сотрудник Компании был осведомлен о правилах, касающихся ПОД;
d) обеспечение того, чтобы каждый соответствующий сотрудник Компании прошел надлежащее обучение по вопросам распознавания и обработки транзакций, совершенных любым лицом или от его имени, которое участвует или может быть вовлечено в отмывание денег;
д) Обеспечение того, чтобы все новые соответствующие сотрудники Компании прошли обучение сразу после их назначения;
f) Обеспечение того, чтобы все сотрудники Компании, руководство и директора Компании верили и соблюдали правила и процедуры, изложенные в настоящем руководстве.

ПРОЦЕДУРЫ И ОБЯЗАННОСТИ КОМПАНИИ

Компания не будет осуществлять разовые транзакции или устанавливать деловые отношения в ходе соответствующего финансового бизнеса, за исключением случаев, когда в ней действуют процедуры отмывания денег, а именно: а)

процедуры идентификации;
б) процедуры ведения учета;
в) мониторинг;
г) выявление подозрительных операций;
e) Процедуры внутренней отчетности.

Другие процедуры внутреннего контроля и связи, которые могут быть уместны в целях предотвращения отмывания денег;

а) Он знакомит своих сотрудников с уставными обязанностями и процедурами Компании.
б) Он поддерживает процедуры обучения.
c) Запрос СМИ – любой запрос заявления или информации от СМИ или другого источника должен быть направлен в MLRO для обработки.

ПРОЦЕДУРЫ ИДЕНТИФИКАЦИИ

Компания должна обеспечить, чтобы, как только был установлен первый контакт, и в любом случае до перевода или выплаты денег третьей стороне, были приняты меры для предоставления удовлетворительных доказательств личности любого клиента, будь то физическое лицо или юридическое лицо. Если клиент, как представляется, действует от имени другого лица, необходимо получить соответствующую информацию, чтобы иметь достаточные доказательства личности этого лица. Если достаточных доказательств не будет предоставлено, Компания не будет продолжать какие-либо дальнейшие дела и доводить до конца какое-либо соглашение, достигнутое с клиентом, если в любом случае компания не проинформировала власти. Если станет известно или возникнет подозрение в отмывании денег, об этом будет незамедлительно сообщено в соответствии с настоящими процедурами в MLRO.

Программа идентификации клиентов / Знай своего клиента (KYC)

Эффективная программа ПОД должна включать процедуры «Знай своего клиента». Информация должна быть предоставлена ​​для выяснения истинной личности клиента, характера бизнеса клиента и предполагаемой цели операций клиента. Как брокер, Компания несет ответственность за применение процедур KYC как к индивидуальным, так и к корпоративным участникам.

Процесс включает в себя:

а) Предоставление заявки на открытие счета Проведение процедур AML и KYC;
б) Клиринг и мониторинг всех сделок;
c) Быть хранителем счетов, фондов и документов.

ОБЯЗАННОСТЬ УСТАНОВЛЕНИЯ ДЕЛОВЫХ ОТНОШЕНИЙ

Каждая заявка на торговый счет требует предварительного одобрения Компанией перед пополнением торгового счета.
Для идентификации каждого нового клиента, являющегося физическим лицом, компания должна получить следующие документы и информацию:

а) имя клиента;
б) дата рождения;
в) адрес проживания;
г) подтверждение адреса, например, счет за коммунальные услуги, банковская справка и т. д.;
e) Неистекший номер государственного удостоверения личности с указанием гражданства или места жительства, а также удостоверение личности с фотографией.

Для той же цели идентификации для каждого нового клиента, являющегося юридическим лицом, Компания должна получить следующее:

а) учредительный договор с наименованием компании клиента;
б) Государственная лицензия на ведение бизнеса, регистрационное удостоверение и т. д.;
c) Соглашение о партнерстве или трастовый инструмент.

Компания не утвердит учетную запись без получения необходимой идентификационной информации от своих клиентов. Если организация является трастом или чем-то подобным, для контролера счетов потребуется личная идентификационная информация, как указано в предыдущем абзаце. Если клиент не предъявит действительное удостоверение личности государственного образца или компания не ознакомлена с документами, которые предоставляет клиент, или если клиент открывает счет, не явившись лично, и любые другие обстоятельства, повышающие риск того, что Компания не сможет проверить истинная личность клиента по документам, счет не будет открыт.

Компания будет проверять всю предоставленную информацию, которая связана с бизнесом и источником дохода клиента. Компания не будет открывать корреспондентские счета. Если клиент открывает счет непосредственно у брокера, и выясняется, что это корреспондентский счет, Компания немедленно закрывает счет. Компания будет проверять всю предоставленную информацию, связанную с назначением торгового счета. Некоторые примеры поведения, которые должны вызывать озабоченность на этапе открытия счета, хотя и не являются исчерпывающими, включают: Клиент проявляет необычайную заботу о сохранении секретности, особенно в отношении личности клиента, типа бизнеса или источников активов; корпоративному клиенту не хватает общих знаний о своей отрасли; Клиент не беспокоится о рисках,

Процедура идентификации

Компания должна убедиться, что имеет дело с существующим физическим или юридическим лицом, и собрать достаточные доказательства, чтобы сделать вывод, что заявитель является этим физическим или юридическим лицом. Когда для установления или подтверждения личности заявителя возлагается доверие на третью сторону, общая юридическая ответственность за обеспечение удовлетворительности полученных процедур и доказательств возлагается на Компанию. Поскольку ни одна форма идентификации не может быть полностью гарантирована как подлинная или представляющая правильную личность, процесс идентификации должен быть кумулятивным, и ни один документ или источник данных (за исключением базы данных, созданной из ряда других надежных источников данных) поэтому его необходимо использовать для проверки как имени, так и места жительства или зарегистрированного адреса.

В дополнение к идентификационной информации, описанной выше, также необходимо собирать и регистрировать информацию, охватывающую следующие пункты для всех категорий клиентов:

Источник богатства (описание экономической деятельности, которая привела к получению чистой стоимости активов) Предполагаемая чистая стоимость активов Источник средств для инвестирования Справочные материалы или другая документация, подтверждающая информацию о репутации, если таковая имеется. Независимая проверка биографических данных с использованием авторитетной системы проверки.

Индивидуальные клиенты

Личность будет установлена ​​к удовлетворению Компании со ссылкой на официальные документы, удостоверяющие личность, или такие другие доказательства, которые могут быть уместны в данных обстоятельствах.

Информация о личности будет включать, помимо прочего:

а) полное имя;
б) дата рождения;
в) национальность;
г) полный адрес проживания.

Документы, удостоверяющие личность, должны быть действительны на момент открытия.

Документы, используемые для идентификации клиента, обычно включают:

а) паспорт, национальное удостоверение личности или эквивалент в соответствующей юрисдикции;
б) Отдельный документ, подтверждающий адрес проживания (счет за коммунальные услуги, выписка из банка, подтверждение адреса, выданное соответствующим должностным лицом).

Корпоративные клиенты

Если заявитель, являющийся юридическим лицом, котируется на признанной или утвержденной фондовой бирже или если имеются независимые доказательства, свидетельствующие о том, что заявитель является дочерней компанией, находящейся в полной собственности, или дочерней компанией, находящейся под контролем такой компании, дальнейшие шаги по проверке личности не требуются. по сравнению с обычными коммерческими проверками и должной осмотрительностью, как правило, требуется. Если заявителем является некотируемая компания, в отношении нее будет проведена процедура, направленная на ее идентификацию, подтверждение ее существования, добросовестности и полномочий лиц, действующих от ее имени.

Документы, необходимые для целей поиска, могут различаться в зависимости от конкретной юрисдикции и обычно включают следующее:

a) свидетельство о регистрации/торговый сертификат или его эквивалент;
б) При отсутствии в свидетельстве о регистрации – документ с перечнем текущих акционеров компании
в) Свидетельство о занимаемой должности или эквивалентный документ, с указанием действующих директоров компании Устав, Меморандум и Устав или эквивалентные документы, подтверждающие полномочия соответствующие должностные лица компании;
г) Справка из коммерческого регистра страны регистрации также может быть использована для подтверждения вышеуказанной информации, если такая информация указана в справке.

Бенефициарные владельцы

Должная осмотрительность должна быть проведена в отношении всех основных владельцев, определенных в соответствии со следующими принципами:
Если заявителем является физическое лицо, компания должна четко понимать на основании информации и документов, предоставленных клиентом, действует ли клиент от своего имени. Если заявитель является юридическим лицом, компания должна четко понимать структуру компании, на основании информации и документов, предоставленных клиентом, достаточных для определения поставщика средств, основного владельца (владельцев) акций и тех, кто имеет контроль над фондами, например, директоров и тех, кто имеет право давать указания директорам компании. В отношении других акционеров Компания вынесет обоснованное суждение о необходимости проведения дальнейшей комплексной проверки. Этот принцип применяется независимо от того, зарегистрирован ли акционерный капитал или зарегистрирован на предъявителя.

Несмотря на то, что сканированные копии документов могут быть приняты на начальном этапе деловых отношений, вся соответствующая документация в конечном итоге должна быть получена в виде оригиналов или копий оригиналов, заверенных

: заверять копии документов в соответствующей юрисдикции;
б) Соответствующее государственное должностное лицо (судья, сотрудник полиции, сотрудник консульства и т. д.).


Копии документов также могут быть заверены работниками Общества, если они сделаны в их присутствии. Если какой-либо документ, относящийся к юридическому лицу, доступен в Интернете через официальный сайт соответствующего государственного органа, компания может ссылаться на такую ​​онлайн-версию документа при условии, что распечатка сделана сотрудником Компании и хранится в соответствующий файл клиента. Клиентов также попросят предоставить соответствующие контактные данные, такие как номер телефона и адрес электронной почты.

ПРОВЕРКА ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

Проверка личности каждого заявителя - это обязанность MLRO. Процедуры проверки должны быть завершены, и должны быть получены достаточные доказательства личности нового заявителя до того, как заявитель получит клиентское соглашение, за исключением исключительных обстоятельств (как определено в письменной форме сотрудником по контролю за соблюдением нормативных требований). Процесс проверки должен быть задокументирован путем внесения соответствующей информации в Анкету идентификации клиента Компании. Если возникают сомнения или вопросы относительно того, какая информация должна быть получена для проверки личности клиента, соответствующие сотрудники должны адресовать соответствующие вопросы в MLRO и до начала каких-либо сделок с данным клиентом.

УТВЕРЖДЕНИЕ СООТВЕТСТВУЮЩЕГО СОТРУДНИКА

После заполнения заявителем Анкета идентификации клиента должна быть заполнена и подписана сотрудником или лицом, назначенным Компанией, а затем передана Комплаенс-офицеру для ведения учета. Для каждого заявителя сотрудник по контролю за соблюдением нормативных требований также должен подписать формы и будет нести ответственность за принятие решения о том, какая дополнительная информация и документы необходимы до ведения бизнеса от имени заявителя.

ПРОЦЕДУРЫ ВЕДЕНИЯ ЗАПИСИ

Компания обязана хранить все записи в течение не менее 5 лет с даты завершения сделки. Эти записи также должны содержать записи, подтверждающие личность контрагента, и записи операций с этим клиентом или для него.

ОБРАЗОВАНИЕ И ОБУЧЕНИЕ

Сотрудники, которые занимаются или несут управленческую ответственность за обработку транзакций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или могут быть связаны с отмыванием денег, должны быть проинформированы о

: подозрение в отмывании денег и использовании обнаруженных материальных недостатков;
b) Личность и обязанности MLRO;
c) Законодательство, положения и директивы, касающиеся отмывания денег;

Негативное влияние на компанию, ее сотрудников и клиентов в случае любого нарушения комиссии по отмыванию денег. Все сотрудники компании будут проходить регулярное обучение в дополнение к указаниям и процедурам, изложенным в этом документе. Обучение будет состоять из семинаров, организованных ответственным за соблюдение требований. Сотрудники должны следить за тем, чтобы они регулярно обновляли свои знания об этих процедурах с учетом серьезности последствий нарушения Закона о взаимной помощи в уголовных делах, Закона № 45 от 1993 года о доходах от преступной деятельности и отмывании денег (предотвращении) Закона о доходах от преступной деятельности 2001 года. и Положения о борьбе с отмыванием денег, 2002 г., Закон о подразделении финансовой разведки, 2001 г., Закон об обмене информацией, 2002 г. Должен храниться отчет о проведенном обучении по ПОД и должен включать даты, характер и имена участников такого обучения.

СВЯЗАННЫЙ РИСК

Некоторые страны, клиенты, проживающие или работающие в этих странах, а также некоторые виды предпринимательской деятельности связаны с высоким риском отмывания денег. Таким образом, более строгие стандарты соответствия AML должны применяться к клиентам, проживающим или работающим в таких странах или осуществляющим определенную деятельность.

СТРАНЫ ВЫСОКОГО РИСКА

Компания будет применять усиленную проверку к клиентам и бенефициарным владельцам, проживающим и получающим средства из стран, которые, согласно достоверным источникам, не соответствуют стандартам ПОД/ФТ или представляют высокий риск преступности и коррупции. Компания должна применять более строгие стандарты соответствия AML для транзакций, осуществляемых компаниями или физическими лицами, зарегистрированными или действующими в таких странах.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С ВЫСОКИМ РИСКОМ

Индивидуальные и корпоративные клиенты, источник богатства которых связан с деятельностью, которая может быть связана с отмыванием денег, должны проверяться самым тщательным образом. Подозрительная транзакция почти всегда несовместима с известным законным бизнесом клиента. поэтому акцент будет сделан на осведомленность о бизнесе клиента и его/ее требованиях. Все соответствующие сотрудники обязаны сообщать об информации или подозрениях в отмывании денег. Операция считается подозрительной, если она несовместима с известной коммерческой деятельностью клиента. Размер операции не соответствует обычной деятельности клиента. С рассматриваемой операцией связана любая другая операция, то, возможно, они могут быть предназначены для маскировки денег и/или перенаправления их в другие формы, к другим адресатам или бенефициарам. Модель транзакций клиента изменилась. Предложенный клиентом способ оплаты необычен. О подозрениях в отмывании денег, даже в отношении небольших транзакций, необходимо немедленно сообщать в MLRO. В настоящее руководство включена внутренняя форма для подготовки отчета о подозрении или знании об отмывании денег (см. Приложение 1). MLRO обязан сообщить властям, если было сделано сообщение об знании или подозрении. В настоящее руководство включена внутренняя форма для подготовки отчета о подозрении или знании об отмывании денег (см. Приложение 1). MLRO обязан сообщить властям, если было сделано сообщение об знании или подозрении. В настоящее руководство включена внутренняя форма для подготовки отчета о подозрении или знании об отмывании денег (см. Приложение 1). MLRO обязан сообщить властям, если было сделано сообщение об знании или подозрении.

ОБЯЗАННОСТЬ ОТЧЕТНОСТИ И ПРОЦЕДУРА ОТЧЕТНОСТИ

На всех сотрудников Компании возложена законодательная и нормативная обязанность сообщать информацию, которая доходит до их сведения, которая дает основания для осведомленности или подозрений или достаточных оснований для осведомленности или подозрений в отмывании денег. Следовательно, даже если сотрудник на самом деле не знает или не подозревает, но разумно должен был знать или подозревать и не сообщает, он совершает правонарушение. По этой причине необходимо вести постоянный мониторинг подозрительных операций. Знание своих клиентов является главным приоритетом компании и наиболее важной стратегией защиты в предотвращении или обнаружении деятельности по отмыванию денег. Важно, чтобы Компания осуществляла надлежащую проверку личности новых контрагентов и удостоверялась в том, что они участвуют в добросовестной коммерческой деятельности и что они придерживаются высоких стандартов Компании в отношении честности и деловой практики. Знание в отношении отмывания денег в прошлом определялось широко и включает: умышленное игнорирование очевидного, умышленное и безрассудное уклонение от проведения расследований, как это сделал бы разумный и честный человек, знание обстоятельств, которые могли бы указать факты такому честному и разумному человеку. или поставить их на запрос. Подозрение оценивается на субъективной основе. Однако это выходит за рамки простого предположения. Разумные основания для подозрения вводят объективную проверку, а не субъективную проверку подозрения. Таким образом, это может включать преднамеренную слепоту (т. е. закрывать глаза на очевидное), небрежность (опрометчивое отсутствие надлежащего расследования) и неспособность адекватно оценить факты и информацию, представленные или доступные. Поэтому Компания будет следить за тем, чтобы сотрудники предприняли все разумные и справедливые действия в конкретных обстоятельствах, чтобы узнать личность клиента и причину транзакции или инструкции. Сотрудники обязаны сообщать в MLRO обо всех соответствующих подозрениях в отмывании денег. Поэтому Компания будет следить за тем, чтобы сотрудники предприняли все разумные и справедливые действия в конкретных обстоятельствах, чтобы узнать личность клиента и причину транзакции или инструкции. Сотрудники обязаны сообщать в MLRO обо всех соответствующих подозрениях в отмывании денег. Поэтому Компания будет следить за тем, чтобы сотрудники предприняли все разумные и справедливые действия в конкретных обстоятельствах, чтобы узнать личность клиента и причину транзакции или инструкции. Сотрудники обязаны сообщать в MLRO обо всех соответствующих подозрениях в отмывании денег.

Подозрение должно быть проверено и полностью задокументировано, включая имя и местонахождение сообщившего сотрудника, полную информацию о клиенте и соответствующем счете, описание информации, послужившей основанием для подозрения. Все внутренние запросы, сделанные в отношении отчета, а также причины подачи или непредставления отчета должны быть задокументированы. MLRO должен напомнить сообщившему сотруднику, чтобы он не «предупреждал» субъекта сообщенного подозрения, и что информация, касающаяся отчета, не должна раскрываться третьим лицам. Обязанность сообщать также включает те обстоятельства, когда бизнес или транзакция не были осуществлены, потому что набор условий и ситуаций, связанных с заявкой или предложением, вызывает подозрение в отмывании денег. MLRO или его должным образом уполномоченный представитель рассмотрит сообщенную информацию, и если подозрение останется, отчет должен быть представлен властям. Любой отчет, сделанный MLRO или его/ее представителем, не подлежит принятию или утверждению каким-либо другим лицом. MLRO будет иметь доступ к любой информации, в том числе к информации «знай свой бизнес», имеющейся в распоряжении Компании, которая может иметь отношение к делу. «Знай свою деловую информацию» будет включать: информацию о финансовом положении клиента или любого лица, от имени которого клиент действовал или действует, а также характеристики транзакций, которые Компания заключила с клиентом или для него. . Любой отчет, сделанный MLRO или его/ее представителем, не подлежит принятию или утверждению каким-либо другим лицом. MLRO будет иметь доступ к любой информации, в том числе к информации «знай свой бизнес», имеющейся в распоряжении Компании, которая может иметь отношение к делу. «Знай свою деловую информацию» будет включать: информацию о финансовом положении клиента или любого лица, от имени которого клиент действовал или действует, а также характеристики транзакций, которые Компания заключила с клиентом или для него. . Любой отчет, сделанный MLRO или его/ее представителем, не подлежит принятию или утверждению каким-либо другим лицом. MLRO будет иметь доступ к любой информации, в том числе к информации «знай свой бизнес», имеющейся в распоряжении Компании, которая может иметь отношение к делу. «Знай свою деловую информацию» будет включать: информацию о финансовом положении клиента или любого лица, от имени которого клиент действовал или действует, а также характеристики транзакций, которые Компания заключила с клиентом или для него. .

КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

Сообщение о подозрении является защитой от иска о злоупотреблении доверием. Однако любые заявления для прессы или другие средства массовой информации должны осуществляться через MLRO или его представителя. Аналогичным образом, любые запросы на информацию или заявления следует направлять MLRO или его представителю. Конфиденциальность во время расследования имеет первостепенное значение, и сотрудникам напоминают о правонарушении «предупреждения».